¿Qué es el protocolo Venus?

TL;DR

• Venus es un mercado monetario algorítmico descentralizado y un protocolo stablecoin que permite a prestatarios y proveedores acceder a liquidez y ganancias bajo demanda.

• El protocolo Venus permite a los usuarios prestar, pedir prestado y acuñar activos.

• Los usuarios pueden pedir prestado hasta el 50% de su garantía restante para acuñar VAI.

• Venus se crea y se ejecuta en la cadena inteligente Binance.

• Su token, XVS, es un token BEP-20.

• Las stablecoins sintéticas del protocolo Venus no funcionan con activos financieros convencionales o fiat, sino con otras criptodivisas.

• La comunidad puede votar propuestas de protocolo, asignar tipos de interés fijos para las stablecoins sintéticas y delegar calendarios de reservas de protocolo.

Introducción

Antes del auge de las finanzas descentralizadas (DeFi), pedir prestado dinero llevaba mucho tiempo. Los prestatarios tenían que proporcionar numerosos documentos a los bancos, que realizaban comprobaciones de crédito, análisis de riesgo exhaustivos y otros controles para verificar que sus clientes disponían de los recursos financieros necesarios para devolver el importe principal y los intereses.

Sin embargo, con la aparición de las soluciones DeFi -que ofrecen alternativas abiertas, democráticas y sin permisos a los productos financieros tradicionales-, los usuarios disfrutan ahora de servicios de préstamo descentralizados. Como resultado, pueden pedir dinero prestado instantáneamente contra el valor de sus tenencias de activos digitales sin tener que comprobar su crédito ni recurrir a intermediarios como los bancos.

Los usuarios también pueden depositar criptomonedas, incluidas stablecoins, en la plataforma y, a cambio, recibir intereses tras sus monedas, lo que les permite generar unos ingresos pasivos muy superiores a los que ofrecen los bancos.

Aunque las soluciones DeFi han aportado un valor añadido excelente a los usuarios, uno de los retos a los que se enfrentan estas soluciones es que la mayoría de ellas se ejecutan sobre Ethereum, que es bien conocido por sus elevadas comisiones de gas. Como resultado, los protocolos DeFi alternativos han ganado adopción recientemente, atrayendo a los usuarios con sus plataformas altamente escalables y sus bajas comisiones. mOne es el Protocolo Venus, el popular protocolo de préstamos de criptomonedas dentro del ecosistema BSC, que añadió una nueva funcionalidad al permitir a los usuarios acuñar stablecoins sintéticas en su garantía de criptomonedas.

¿Qué es el Protocolo Venus?

El Protocolo Venus es un sistema basado en algoritmos desarrollado para traer un sistema de préstamos y créditos basado en finanzas completamente descentralizado a la Cadena Inteligente Binance.

En su esencia, el protocolo Venus permite a los prestamistas ofrecer préstamos y a los prestatarios cobrar préstamos. Los prestatarios pueden recibir préstamos basados en criptomonedas a tasas más bajas, y los prestamistas son recompensados por ofrecer servicios de préstamo.

El protocolo Venus fue fundado y lanzado en 2020, por el equipo de desarrollo del proyecto Swipe, bajo la dirección de Joselito Lizardo. Venus tiene como objetivo llenar el vacío entre las finanzas convencionales y DeFi en la cadena BNB y dar a los usuarios una aplicación diferente libre de los problemas que tenían en Ethereum.

¿Qué hace diferente al Protocolo Venus?

El Protocolo Venus contribuye a la expansión de los servicios de préstamos financieros estándar a protocolos descentralizados basados en blockchain. Ya existen sistemas DeFi basados en Ethereum con activos por valor de miles de millones de dólares bloqueados en ellos. El protocolo cubre algunos inconvenientes de estos sistemas DeFi, como los altos costes, la lentitud de la velocidad de la red y la falta de criptomonedas de otras blockchains.

Además, el Protocolo Venus se diferencia de muchos otros protocolos de mercado monetario en que permite el uso de garantías suministradas tanto para préstamos como para la acuñación de stablecoins. Los usuarios pueden obtener rendimiento de los tokens acuñados, a diferencia de otros protocolos en los que dichos tokens quedan bloqueados en contratos inteligentes sin que se obtengan ganancias de los activos subyacentes.

A diferencia de muchas stablecoins conocidas, las stablecoins sintéticas del Protocolo Venus no están respaldadas por activos financieros convencionales o fiat, sino por otras criptodivisas. Binance Smart Chain soporta el protocolo Venus, ofreciendo ventajas como una red de tokens envueltos con liquidez y transacciones rápidas y baratas.

¿Cómo funciona Venus?

Suministro de activos

Venus permite a los usuarios participar como prestamistas manteniendo la seguridad colateral del protocolo.

Los usuarios pueden suministrar varias criptomonedas soportadas o activos digitales al protocolo, que pueden ser canalizados como garantía para préstamos, liquidez, ganar un APY, o acuñar stablecoins sintéticss.

Todos los activos de los usuarios se fusionan en contratos inteligentes para que los usuarios puedan recuperar su suministro en cualquier momento siempre que el saldo del protocolo sea positivo. Los usuarios que suministran sus activos digitales a Venus reciben un vToken que es el único token utilizado para recuperar la garantía subyacente suministrada.

Esto permite a los usuarios canalizar estos tokens para cubrirse frente a otros activos o transferirlos a carteras frías compatibles con Binance Smart Chain.

Préstamo de activos

Para pedir prestada a Venus cualquiera de las criptomonedas, stablecoins o activos digitales aprobados, los usuarios deben ofrecer una garantía que se almacenará en el protocolo. Estos activos digitales deben estar sobrecolateralizados y permitirán el préstamo de hasta el 75% del valor de la garantía. El protocolo establece estos ratios de garantía, y el proceso de Gobernanza los regula. Normalmente, los ratios de garantía se fijan entre el 40% y el 75%. Si el valor de la garantía de un usuario cae por debajo del 75%, o del porcentaje de ratio de garantía que tenga un activo específico, podría dar lugar a un evento de Liquidación. Los usuarios no tendrán que realizar pagos mensuales y sólo se les cobrará un tipo de interés compuesto por bloque sobre estos activos.

Stablecoins sintéticas

A través del Protocolo Venus, los usuarios pueden acuñar VAI (VAI), una stablecoin sintética basada en un precio de $1, utilizando los vTokens de la garantía subyacente previamente suministrada al protocolo. Las stablecoins en el Protocolo Venus pueden crearse sintéticamente a través de Gobernanza y añadirse como propuesta. La stablecoin por defecto del protocolo, VAI, es acuñada por garantías ya comprometidas en Venus. El proceso de Gobernanza dentro del Protocolo de Venus también controla los tipos de interés.

Gobernanza comunitaria

El protocolo Venus fue creado para dar poder a la comunidad; como resultado, los individuos que minan Venus Tokens controlan el sistema.

Las características de gobernanza del protocolo permiten añadir nuevas criptomonedas o stablecoins.

Además, la comunidad puede votar sobre propuestas de protocolo, establecer tipos de interés fijos para stablecoins sintéticas, y delegar horarios de reserva del protocolo.

Seguridad

El protocolo está protegido por la cadena inteligente de Binance, que cumple con la máquina virtual de Ethereum (EVM). Incluso cuando hay problemas con o una ruptura de la Cadena Binance, el protocolo seguirá funcionando.

Binance Smart Chain emplea el algoritmo proof-of-staked authority (POSA) para asegurar el protocolo. Además, existen mecanismos de liquidación automática que protegerán a los proveedores de Venus liquidando inmediatamente la garantía de los acreedores cuando caiga por debajo del 75% del valor del préstamo.

Acerca de Venus Token (XVS)

XVS es el token nativo de la plataforma Venus y se utiliza para gestionar la red. Además de alimentar el protocolo, el token Venus funciona como un token de gobernanza diseñado para garantizar una distribución justa del lanzamiento en la comunidad Venus.

Hay unos 14.432.257 XVS en uso de un total de 30.000.000 XVS. Venus tiene un suministro fijo de tokens XVS, lo que significa que no se acuñarán nuevos XVS una vez agotado el suministro existente, a menos que se decida lo contrario a través de la gobernanza democratizada de la red. El suministro total fijo actúa como un mecanismo anti-inflación y hace de XVS un buen depósito de valor a largo plazo.

Los usuarios pueden adquirir el token Venus participando en el proyecto Binance LaunchPool o aportando liquidez al protocolo.

Conclusión

Venus es un proyecto relevante en el sector emergente de las finanzas descentralizadas. Venus tiene una ventaja competitiva en los mercados monetarios de BSC, al ser el primer protocolo que lanza préstamos y empréstitos. Venus también aborda los problemas de los largos procesos a la hora de obtener préstamos a través de una autoridad central. Los servicios sin fisuras de la plataforma despertarán el interés de muchos usuarios, especialmente con la acuñación de tokens XVS para impulsar la liquidez.

Venus tiene potencial para convertirse en la base de cualquier mercado o incluso intercambio, alzándose como uno de los sistemas de préstamo más populares.