Los economistas, inversores y ejecutivos bancarios están culpando a los reguladores financieros de EE. UU. por supuestamente “ahogar” la productividad económica a través de una supervisión excesiva. Según el capitalista de riesgo canadiense-estadounidense Chamath Palihapitiya, las regulaciones han reducido la “competitividad de las instituciones más pequeñas” y las han llevado al borde.
A través de una publicación en X el lunes, Palihapitiya acusó a los reguladores de convertir a EE. UU. en un entorno hostil para la innovación y el crecimiento.
“El número de empresas públicas en EE. UU. alcanzó su punto máximo alrededor de 8,000 y desde entonces se ha reducido a aproximadamente 6,000. Mientras tanto, la cantidad de regulación y agencias regulatorias ha explotado,” escribió.
También señaló la caída en el número de bancos, que alguna vez fue de 28,000, ahora reducido a solo 4,500, y agregó que un mayor control favorece a las grandes instituciones consolidadas sobre los emprendedores y las pequeñas empresas. "Necesitamos un reinicio regulatorio", concluyó el fundador de Social Capital.
El informe de la FDIC muestra una disminución en el número de bancos en EE. UU.
En un informe de abril, el presidente interino de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC), Travis Hill, habló sobre la contracción en el sector bancario de EE. UU. Desde 2008, el número de licencias bancarias ha disminuido de aproximadamente 8,500 a 4,500.
Sin embargo, Hill reiteró que las fusiones no son la causa de las cifras en disminución.
“Estadísticamente, la disminución de bancos desde el inicio de la Gran Crisis Financiera es menos un producto de un aumento en la actividad de fusiones y mucho más un producto de la fuerte disminución en la formación de nuevos bancos,” explicó.
Según el informe de Hill, la tasa promedio de fusiones interempresariales desde 1980 está entre el 1% y el 4% anualmente, con un promedio a largo plazo del 2.5%. La disminución se ha moderado en los últimos años, con cierres de cartas promediando el 3.4% por año desde 2018, en comparación con el 4.2% en el horizonte más largo.
La carga regulatoria deja a los emprendedores en conflicto
Varios emprendedores comparten el sentimiento de que las regulaciones se han descontrolado.
Arthur Macwaters, cofundador de la startup de salud mental Legion Health, compartió un gráfico del Centro de Estudios Regulatorios de la Universidad George Washington, que muestra un aumento continuo en el número total de páginas publicadas en el Código de Regulaciones Federales desde la década de 1950.
Las regulaciones siguen aumentando y han alcanzado un máximo histórico.
Fundamentalmente, no hay incentivos para que los políticos eliminen regulaciones, así que simplemente siguen acumulándose.
Esto no solo destruye la productividad, sino que de una manera fundamental y siniestra cambia la forma en que las personas piensan sobre… pic.twitter.com/td3MrF04hb
— Arthur (@ArthurMacwaters) 18 de mayo de 2025
Comenzando en menos de 20,000 páginas, el volumen de regulaciones federales creció especialmente durante la década de 1970 bajo los presidentes Nixon y Carter, superando las 100,000 páginas a principios de la década de 1980. Experimentó un breve estancamiento durante la presidencia de Ronald Reagan a mediados de la década de 1980, en el contexto de la agenda de desregulación de su administración, pero la tendencia general reanudó su ascenso poco después.
Otras caídas en el número de páginas del código regulatorio ocurrieron a principios de 2000 bajo el Presidente George W. Bush, cuyo mandato tuvo un pequeño sabor de “restricción regulatoria.”
El período fue seguido por una expansión durante la administración de Barack Obama después de 2008, cuando se implementaron nuevas reglas vinculadas a la Ley de Cuidado Asequible y la Ley Dodd-Frank. Para 2022, el Código superó las 180,000 páginas.
Los recortes en los requisitos de capital podrían ayudar a reducir el 'peso' de los reguladores.
La semana pasada, surgieron informes de que las autoridades de EE. UU. podrían relajar las reglas de capital bancario que han estado presentes durante más de una década. Según un informe de Cryptopolitan publicado el jueves, los reguladores están listos para anunciar una reducción en el ratio de apalancamiento suplementario (SLR), una regulación posterior a 2008 que requiere que los bancos mantengan capital de alta calidad contra activos de riesgo, como préstamos y derivados.
Fuentes familiarizadas con el asunto afirmaron que se esperan cambios este verano. El esfuerzo sigue a un cabildeo sostenido por parte de grandes bancos, incluidos JPMorgan Chase y Goldman Sachs, que argumentan que los estrictos requisitos de capital han restringido su capacidad para prestar y competir de manera efectiva.
La SLR fue introducida después de la recesión global de 2008, diseñada para asegurar que los bancos pudieran soportar choques financieros sin requerir rescates financiados por los contribuyentes, como los vistos durante la crisis.
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Los reguladores estadounidenses acusados de estrangular deliberadamente la economía, los bancos bajan un 84%, las empresas públicas caen un 25%
Los economistas, inversores y ejecutivos bancarios están culpando a los reguladores financieros de EE. UU. por supuestamente “ahogar” la productividad económica a través de una supervisión excesiva. Según el capitalista de riesgo canadiense-estadounidense Chamath Palihapitiya, las regulaciones han reducido la “competitividad de las instituciones más pequeñas” y las han llevado al borde.
A través de una publicación en X el lunes, Palihapitiya acusó a los reguladores de convertir a EE. UU. en un entorno hostil para la innovación y el crecimiento.
“El número de empresas públicas en EE. UU. alcanzó su punto máximo alrededor de 8,000 y desde entonces se ha reducido a aproximadamente 6,000. Mientras tanto, la cantidad de regulación y agencias regulatorias ha explotado,” escribió.
También señaló la caída en el número de bancos, que alguna vez fue de 28,000, ahora reducido a solo 4,500, y agregó que un mayor control favorece a las grandes instituciones consolidadas sobre los emprendedores y las pequeñas empresas. "Necesitamos un reinicio regulatorio", concluyó el fundador de Social Capital.
El informe de la FDIC muestra una disminución en el número de bancos en EE. UU.
En un informe de abril, el presidente interino de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC), Travis Hill, habló sobre la contracción en el sector bancario de EE. UU. Desde 2008, el número de licencias bancarias ha disminuido de aproximadamente 8,500 a 4,500.
Sin embargo, Hill reiteró que las fusiones no son la causa de las cifras en disminución.
“Estadísticamente, la disminución de bancos desde el inicio de la Gran Crisis Financiera es menos un producto de un aumento en la actividad de fusiones y mucho más un producto de la fuerte disminución en la formación de nuevos bancos,” explicó.
Según el informe de Hill, la tasa promedio de fusiones interempresariales desde 1980 está entre el 1% y el 4% anualmente, con un promedio a largo plazo del 2.5%. La disminución se ha moderado en los últimos años, con cierres de cartas promediando el 3.4% por año desde 2018, en comparación con el 4.2% en el horizonte más largo.
La carga regulatoria deja a los emprendedores en conflicto
Varios emprendedores comparten el sentimiento de que las regulaciones se han descontrolado.
Arthur Macwaters, cofundador de la startup de salud mental Legion Health, compartió un gráfico del Centro de Estudios Regulatorios de la Universidad George Washington, que muestra un aumento continuo en el número total de páginas publicadas en el Código de Regulaciones Federales desde la década de 1950.
Las regulaciones siguen aumentando y han alcanzado un máximo histórico.
Fundamentalmente, no hay incentivos para que los políticos eliminen regulaciones, así que simplemente siguen acumulándose.
Esto no solo destruye la productividad, sino que de una manera fundamental y siniestra cambia la forma en que las personas piensan sobre… pic.twitter.com/td3MrF04hb
— Arthur (@ArthurMacwaters) 18 de mayo de 2025
Comenzando en menos de 20,000 páginas, el volumen de regulaciones federales creció especialmente durante la década de 1970 bajo los presidentes Nixon y Carter, superando las 100,000 páginas a principios de la década de 1980. Experimentó un breve estancamiento durante la presidencia de Ronald Reagan a mediados de la década de 1980, en el contexto de la agenda de desregulación de su administración, pero la tendencia general reanudó su ascenso poco después.
Otras caídas en el número de páginas del código regulatorio ocurrieron a principios de 2000 bajo el Presidente George W. Bush, cuyo mandato tuvo un pequeño sabor de “restricción regulatoria.”
El período fue seguido por una expansión durante la administración de Barack Obama después de 2008, cuando se implementaron nuevas reglas vinculadas a la Ley de Cuidado Asequible y la Ley Dodd-Frank. Para 2022, el Código superó las 180,000 páginas.
Los recortes en los requisitos de capital podrían ayudar a reducir el 'peso' de los reguladores.
La semana pasada, surgieron informes de que las autoridades de EE. UU. podrían relajar las reglas de capital bancario que han estado presentes durante más de una década. Según un informe de Cryptopolitan publicado el jueves, los reguladores están listos para anunciar una reducción en el ratio de apalancamiento suplementario (SLR), una regulación posterior a 2008 que requiere que los bancos mantengan capital de alta calidad contra activos de riesgo, como préstamos y derivados.
Fuentes familiarizadas con el asunto afirmaron que se esperan cambios este verano. El esfuerzo sigue a un cabildeo sostenido por parte de grandes bancos, incluidos JPMorgan Chase y Goldman Sachs, que argumentan que los estrictos requisitos de capital han restringido su capacidad para prestar y competir de manera efectiva.
La SLR fue introducida después de la recesión global de 2008, diseñada para asegurar que los bancos pudieran soportar choques financieros sin requerir rescates financiados por los contribuyentes, como los vistos durante la crisis.
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