Tahun Baru, Trek Baru - Apa Peluang yang Dapat Dibawa DeFAI?
[TL; DR]:
Pasar baru-baru ini mengalami fluktuasi berulang, dengan sentimen keseluruhan di sektor Agen AI tetap meredup.
Namun, di tengah latar belakang ini, konsep DeFAI muncul melawan arus, menjadi pusat pasar baru dan membawa peluang yang belum pernah terjadi sebelumnya bagi para investor.
Pendahuluan
DeFi selalu menjadi jalur penting bagi blockchain untuk menarik pengguna mainstream, tetapi pengalaman operasional yang kompleks telah menjadi hambatan besar dalam adopsi massal. Narasi baru muncul - DeFAI (Decentralized Finance + Artificial Intelligence) - menawarkan harapan untuk menembus hambatan-hambatan ini. Mengikuti kehebohan seputar kerangka kerja AI, DeFAI dengan diam-diam menjadi salah satu trek terpanas di sektor Agen AI kripto. Jadi, apa sebenarnya DeFAI? Bagaimana ia akan mengubah ruang DeFi? Dan kemana mungkin ia akan membawa di masa depan?
Apa itu DeFAI?
Dalam istilah sederhana, DeFAI adalah DeFi yang ditingkatkan dengan kemampuan AI. Memperkenalkan agen AI secara signifikan meningkatkan pengalaman pengguna dengan menggantikan pengguna dalam melakukan operasi kompleks on-chain.
Ambil operasi DeFi khas sebagai contoh: jika Anda ingin menukar 0,1 ETH dengan SOL, metode tradisional melibatkan langkah-langkah berikut:
Cari protokol penyeberangan untuk mentransfer aset antar rantai ke Solana;
Temukan pertukaran terdesentralisasi (DEX) di Solana;
Akhirnya, lakukan pertukaran.
Proses ini kompleks, memakan waktu, dan memakan waktu, seringkali membuat pemula menjadi tidak bersemangat dan menghambat adopsi blockchain. Kemunculan DeFAI menawarkan harapan untuk perubahan, yang potensial mempermudah segalanya.
Dengan DeFAI, melakukan operasi yang sama—menukar 0.1 ETH dengan SOL—hanya memerlukan pengguna untuk memasukkan perintah pertukaran. Kecerdasan buatan menangani langkah-langkah yang membosankan. Anda tidak perlu lagi menghabiskan banyak waktu belajar cara menggunakan infrastruktur DeFi seperti dompet, DEXs, atau swap.
Bayangkan masa depan di mana antarmuka DeFAI menyerupai ChatGPT. Pengguna tidak hanya dapat berinteraksi dengan AI tetapi juga melakukan operasi on-chain. DeFAI dapat meningkatkan efisiensi dan keamanan proyek DeFi dengan memanfaatkan kemampuan komputasi dan analisis data yang kuat dari AI. Pada saat yang sama, industri DeFi dapat berkembang menjadi ekosistem keuangan yang lebih ramah pengguna, cerdas, dan efisien.
Apa saja kemungkinan imajinatif yang dibawa oleh DeFAI? Menurut data dari CoinGecko, selama fluktuasi pasar baru-baru ini, kapitalisasi pasar DeFAI terus naik, hampir membentuk tren independen. Kapitalisasi pasarnya sekarang telah melampaui $2,7 miliar, menunjukkan potensi pasar yang sangat besar.
Namun, dari sudut pandang operasi proyek yang sebenarnya, DeFAI masih berada dalam tahap konsep. Area utama eksplorasinya dapat dirangkum ke dalam empat kategori:
Abstraksi AI
Abstraksi AI merujuk pada penyelipan kemampuan pemrosesan informasi dari model AI besar ke dalam produk DeFi, memungkinkan pengguna untuk melakukan operasi dengan mudah.
Produk-produk seperti ini sering mendapat kritik pada tahap ini karena pengalaman interaksi yang belum lengkap. Sebagai contoh, mungkin ada ketidaksesuaian antara perintah-perintah yang kabur yang dimasukkan oleh pengguna dan eksekusi yang tepat oleh backend AI, yang mengakibatkan pengalaman pengguna yang buruk. Namun, dengan optimisasi dan penyempurnaan AI yang berkelanjutan, produk-produk ini juga menunjukkan potensi jangka panjang.
Melalui model interaksi novel, produk-produk ini pada akhirnya dapat mengatasi kebutuhan transaksi dasar bahkan mempromosikan pembentukan paradigma perdagangan baru.
Manajemen Portofolio Mandiri & Optimasi Hasil
Manajemen portofolio mandiri dan optimasi hasil pada dasarnya adalah produk dari putaran sebelumnya persaingan pasar DeFi. Secara sederhana, mereka melibatkan pemantauan dan analisis data on-chain secara real-time untuk mengembangkan dan melaksanakan strategi optimasi hasil.
Inti dari produk-produk seperti itu terletak pada penggabungan data on-chain real-time dengan kemampuan untuk menangkap peluang perdagangan, menyediakan solusi optimisasi strategi komprehensif yang mencakup alokasi dana, pelaksanaan arbitrase, ramalan hasil, dan kontrol risiko.
Dengan mengintegrasikan teknologi AI, efisiensi produk-produk ini semakin ditingkatkan. Sebagai contoh, agen AI dapat menyesuaikan strategi personalisasi, memungkinkan pengguna memiliki asisten perdagangan canggih yang didedikasikan yang secara otomatis mengidentifikasi peluang investasi on-chain dan mengeksekusi transaksi. Kombinasi ini tidak hanya melanjutkan logika operasional yang disempurnakan dari DeFi tetapi juga menawarkan pengalaman investasi yang lebih efisien dan personal bagi pengguna.
Analisis Pasar atau Prediksi
Produk-produk ini menggunakan AI untuk memberikan analisis strategi perdagangan dan prediksi tren pasar, yang telah menjadi sumber informasi penting bagi banyak trader.
Apakah produk-produk tersebut dapat menjaga pertumbuhannya dalam jangka panjang tergantung pada apakah agen AI dapat mengelola aset pengguna secara mandiri dan menjalankan operasi perdagangan secara otomatis berdasarkan informasi dan keputusan real-time. Meskipun langkah ini belum sepenuhnya terealisasi, potensi untuk monetisasi berbasis lalu lintas dan komersial sudah menunjukkan janji yang signifikan.
Infrastruktur atau Platform DeFAI
Kategori proyek ini menyediakan dukungan dasar untuk mengintegrasikan AI dan DeFi, meliputi aspek seperti daya komputasi, data, dan penyetelan yang halus.
Lingkup dari protokol-proto kol ini sangat luas, termasuk platform-platform AI Agent-native seperti #ai16z dan #Virtual, serta proyek-proyek seperti Bittensor, Atheir, dan Vana, yang terkait dengan kekuatan komputasi dan data AI.
Infrastruktur-infrastruktur ini tidak hanya mendukung pengembangan dan operasi aplikasi AI tetapi juga mendorong inovasi dan pertumbuhan di seluruh ekosistem AI+DeFi. Sebagai dukungan dasar, mereka kritis untuk implementasi dan pengembangan aplikasi AI+DeFi lainnya, menyuntikkan lebih banyak kemungkinan ke dalam industri.
Mengarah ke Mana DeFAI?
Analisis industri umumnya percaya bahwa perkembangan masa depan DeFAI akan berlangsung melalui empat tahap:
Tahap 1: Fokus pada Efisiensi
Tahap pertama DeFi AI akan berpusat pada efisiensi, meningkatkan pengalaman pengguna melalui alat-inovatif yang memungkinkan pengguna untuk dengan mudah menyelesaikan operasi DeFi yang kompleks tanpa memerlukan pengetahuan mendalam tentang protokol.
Fokus tahap ini adalah pada kebutuhan kecerdasan buatan untuk memiliki kemampuan memahami perintah pengguna, mengidentifikasi kebutuhan dengan akurat, dan merespons bahkan ketika format input pengguna tidak teratur. Kedua, ia harus mampu menyelesaikan operasi swap dengan efisien dalam waktu blok terpendek untuk meningkatkan efisiensi transaksi. Terakhir, analisis pasar real-time harus membantu pengguna dalam mengambil keputusan optimal berdasarkan tujuan investasi mereka, memungkinkan partisipasi yang lebih baik dalam ekosistem DeFi.
Jika inovasi-inovasi ini dapat berhasil diimplementasikan, maka akan signifikan menurunkan hambatan untuk transaksi on-chain, menyelamatkan waktu dan usaha pengguna. Tahap ini dapat memulai ‘momentum fantom‘ dalam beberapa bulan mendatang, mendorong perkembangan pesat di industri.
Tahap 2: Perdagangan Otonom dengan Agen Cerdas
Setelah tantangan efisiensi diatasi, DeFi AI akan memasuki tahap kedua—perdagangan otonom dengan agen cerdas.
Agen cerdas akan menjalankan strategi perdagangan selama fase ini dengan campur tangan manusia yang minimal. Mereka akan menyesuaikan keputusan secara dinamis berdasarkan wawasan pihak ketiga atau data yang diberikan oleh agen cerdas lainnya. Pengguna DeFi profesional atau berpengalaman dapat menyesuaikan model untuk membuat agen personal, memaksimalkan keuntungan bagi diri mereka sendiri atau klien mereka sambil secara signifikan mengurangi ketergantungan pada pemantauan manual.
Tahap 3: Transparansi dan Verifikasi
Setelah perkembangan dua tahap pertama, seiring dengan meningkatnya permintaan pengguna terhadap transparansi, manajemen dompet dan verifikasi AI akan menjadi fokus utama.
Untuk memenuhi kebutuhan ini, teknologi seperti Trusted ution Environments (TEE) dan Zero-Knowledge Proofs (ZKP) akan diperkenalkan untuk memastikan keamanan dan transparansi sistem AI. Teknologi ini akan lebih meningkatkan kepercayaan pengguna dalam DeFi AI.
Tahap 4: Alat Tanpa Kode dan Ekonomi Agen
Setelah menyelesaikan tahap-tahap di atas, DeFi AI akan memasuki fase terakhirnya: membangun ekonomi berdasarkan agen cerdas.
Dalam fase ini, toolkit rekayasa AI DeFi tanpa kode atau protokol AI-as-a-Service akan menjadi mungkin. Pengguna tanpa keterampilan pemrograman dapat membuat dan menerapkan agen pintar mereka sendiri, mendorong adopsi dan pengembangan ekosistem DeFi lebih lanjut.
Dengan menggunakan alat-alat ini, model AI yang dilatih dengan data cryptocurrency dapat langsung digunakan untuk perdagangan, membentuk ekonomi yang didorong oleh agen cerdas. Ini dapat memperluas DeFi dari menjadi domain bagi pengguna profesional menjadi basis pengguna yang lebih luas, yang berpotensi mengubah lanskap layanan keuangan.
Tentu saja, pengembangan DeFAI masih menghadapi banyak tantangan. Sebagian besar alat yang ada hanyalah versi ulang dari ChatGPT, kurang inovasi yang sesungguhnya. Selain itu, tidak ada standar yang jelas untuk menguasi kualitas alat atau mengidentifikasi proyek-proyek berkualitas tinggi, sehingga sulit bagi proyek-proyek unggulan untuk muncul.
Selain itu, fragmentasi data on-chain adalah masalah yang signifikan. Sifat terdesentralisasi dan tidak konsisten dari data membuat model AI lebih condong kepada sentralisasi daripada desentralisasi. Bagaimana membangun agen on-chain yang benar-benar terdesentralisasi dalam lingkungan seperti itu tetap menjadi tantangan inti yang harus diatasi oleh industri.
