この記事は、Spinach Spinachの記事から、ForesightNewsによって編集、編集、寄稿されました。 (あらすじ:台湾コミュニティで預金災害が発生し、多くの取引所はフォローアップがなく、SNSは「台湾取引所の使用を拒否する」と叫んでいます)(背景補足:一桁! 台湾の仮想通貨サービスプロバイダーは「今は8つ残っています」、暗号寡頭制の競争が始まります)これが2025年の暗号規制の現状です:すべての参加者が冗談であることを知っている高価なゲームですが、全員がパフォーマンスを続けなければなりません。 ホウレンソウは最近、国際決済銀行(BIS)が発表した最近のブリーフィングペーパー「暗号資産のマネーロンダリング防止コンプライアンススキーム」[1]を読みました。 世界の中央銀行の中央銀行として、BISのすべてのレポートは、さまざまな国の金融規制の指標となるでしょう。 だから、見出しを見たとき、私の最初の反応は「ついに、誰かが暗号通貨を制御する方法を見つけ出したのか?」でした。 しかし、記事全体を読んでみると、この論文は使える解決策ではなく、私にとってはまともな降伏のように思えるかもしれないことに気づきました。 BISは、学術的な言葉を使って残酷な真実を婉曲的に認めています:従来の金融のKYC/AMLシステムは、分散型暗号インターフェースの前に完全に失敗しています。 彼らの「革新的」な提案とは? ウォレットを採点し、ユーザーに相手が準拠しているかどうかを確認するように促し、入出金の場所で最終チェックを行います。 これは、生涯を通じてドラゴンの18の手のひらを練習してきた武道の達人が、突然対戦相手が戦車を運転していることに気づき、誰もが城門に「戦車の立ち入りは禁止されています」という看板を置くことを提案するようなものです。 スコアリングの実装コストや調整コストがどれほど高いかは言うまでもなく、実装されたとしても、他の人がハイスコアウォレットアカウントにいくつかの毒を投げ込んだ場合はどうすればよいですか? ユーザーに自分で確認するように促すことは、ドルを集めるときに、その請求書が麻薬の購入に使われたかどうかを確認するように頼むようなものです。 理論的にはうまくいくことが、実際にはばかげています。 入出金のKYC / AMLは、これらの伝統的な機関に残された最後のまともなものかもしれません、少なくともあなたはあなたの身元と資金源を確認することができます。 なぜ、従来の規制システムはオンチェーンでほぼ完全に効果がないのでしょうか? これは、世界中の規制当局が実施し続けているばかげた規制ルール、つまりトラベルルールに私たちを導きます。 トラベルルール:伝統的な金融から暗号の世界への茶番劇 トラベルルールの不条理を理解するには、まずその過去と現在を理解する必要があります。 1996年、インターネットがまだダイヤルアップだった頃、金融犯罪取締ネットワーク(FinCEN)は、銀行秘密法の一部としてトラベルルールを初めて導入しました。 要件は単純で、3,000ドルを超える電信送金を処理する銀行は、送信者の情報を次の金融機関に渡さなければなりませんでした。 これは従来の銀行システムではうまく機能しますが、なぜですか? なぜなら、銀行は中央集権型で、完全な顧客情報を持ち、SWIFTのような標準化された情報伝達システムを持っているからです。 ICBCは張三についてすべてを知っており、CCBは李思についてすべてを知っており、送金時に情報を交換することは自然な成功です。 しかし、2019年、金融活動作業部会(FATF)は、Travel Ruleスイートを暗号通貨に拡張するという画期的な決定を下しました。 FATFとは? 麻薬マネーロンダリングに対抗するために1989年に設立された政府間機関。 その「40の推奨事項」は、マネーロンダリング防止の世界的なゴールドスタンダードと見なされています。 FATFが発言すると、世界中の規制当局が耳を傾けます。 2019年6月21日、FATFはオーランドで勧告15に関する説明文(INR.15)を採択し、従来の金融機関からの電信送金に当初適用されていた仮想資産空間にトラベルルールの延長を適用しました。 仮想資産サービスプロバイダー(VASP)は、$ 1,000 USD / EURを超える取引を処理する際に、送信者と受信者のID情報を収集して送信する必要があります。 名前 アカウント番号(ウォレットアドレス) ジオロケーションまたはID番号 必要に応じて詳細 彼らのロジックは次のとおりです:トラベルルールは20年以上にわたって従来の金融で運用されているため、暗号の世界では問題ないはずです。 このロジックの問題点は、彼らがブロックチェーンの仕組みを全く理解していないことです。 移動ルールの実装の現状を見てみましょう。 FATFの2025年6月の報告書によると、99の法域がトラベルルール法案を可決した、または可決する過程にあると主張しています。 すごいですね。 しかし、悪魔は細部に宿っています。 75%の国・地域はまだ部分的にしか準拠していないか、[2]に準拠していないかで、これは2023年4月とまったく同じで、73カ国中75%で進捗はゼロです。 それはなぜか。 なぜなら、すべての国がそれぞれのセットに関与しているからです。 米国は、1996年の古いルールである3,000ドルのしきい値を維持しています。 しかし、FATFは1,000ドルを推奨し、最初の分割が行われました。 シンガポールは、2020年1月28日から1,500シンガポールドルを基準として、最初に対応した国の1つです。 韓国は2022年3月25日に100万ウォン(約821米ドル)を基準に実施しました。 日本は、金額に関係なく、すべての取引を言います。 欧州連合(EU)はさらに必死で、資金移動規則(TFR)の実施を2024年12月30日まで延期し、「閾値はなく、1ユーロセントにも旅行ルールが必要だ」と述べています。 その結果は? 米国から欧州連合への1500ドルの送金は、米国は旅行規則がないと言い、欧州連合はそれがしなければならないと言いました。 両当事者は「準拠」していますが、取引は行き詰まっています。 そして、それは最も混乱しているわけではありません。 イスラエルは2021年に閾値ゼロでトラベルルールを実施しましたが、他の国はほとんどそれに接続していません。 カナダもしきい値がゼロですが、そのルールは他の国と互換性がありません。 この断片化の結果はどうなるのでしょうか? Notabeneの2024年業界調査[3]によると、前年からの改善(52%から29%)にもかかわらず、VASPの29%は、デューデリジェンス評価を行わずに、すべての取引相手にトラベルルール情報を無差別に送信し続けています。 この「広い網を張る」ことは、実際には厄介な現実を反映しています:ほとんどのVASPは、敵対者が実際にこの情報を使用しているかどうか、そしてそれが準拠しているかどうかを確認する方法がないため、単なる形式的なものです。 DeFi:トラベルルールの行き止まり 規制当局は依然として中央集権型取引所のトラベルルールに苦労していますが、DeFiはこの問題を完全に回避しています。 トラベルルールの前提は、それを執行するためのVASP(仲介者)がいるということです。 MetaMaskを使用してUniswapで直接コインを交換していますが、お聞きしてもよろしいですか：MetaMaskはVASPですか? それはただのブラウザプラグインですUniswap VASPですか? それはただのコードの一部です イーサリアムマイナーはVASPですか? 彼らは、トランザクションの2つの当事者が直接ピアツーピアトランザクションであり、トラベルルールを実行するための仲介者がまったくいない場合、トランザクションを検証するだけです。 まるで...
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なぜ伝統的な規制システムはブロックチェーン上でジョークになってしまったのか？
この記事は、Spinach Spinachの記事から、ForesightNewsによって編集、編集、寄稿されました。 (あらすじ:台湾コミュニティで預金災害が発生し、多くの取引所はフォローアップがなく、SNSは「台湾取引所の使用を拒否する」と叫んでいます)(背景補足:一桁! 台湾の仮想通貨サービスプロバイダーは「今は8つ残っています」、暗号寡頭制の競争が始まります)これが2025年の暗号規制の現状です:すべての参加者が冗談であることを知っている高価なゲームですが、全員がパフォーマンスを続けなければなりません。 ホウレンソウは最近、国際決済銀行(BIS)が発表した最近のブリーフィングペーパー「暗号資産のマネーロンダリング防止コンプライアンススキーム」[1]を読みました。 世界の中央銀行の中央銀行として、BISのすべてのレポートは、さまざまな国の金融規制の指標となるでしょう。 だから、見出しを見たとき、私の最初の反応は「ついに、誰かが暗号通貨を制御する方法を見つけ出したのか?」でした。 しかし、記事全体を読んでみると、この論文は使える解決策ではなく、私にとってはまともな降伏のように思えるかもしれないことに気づきました。 BISは、学術的な言葉を使って残酷な真実を婉曲的に認めています:従来の金融のKYC/AMLシステムは、分散型暗号インターフェースの前に完全に失敗しています。 彼らの「革新的」な提案とは? ウォレットを採点し、ユーザーに相手が準拠しているかどうかを確認するように促し、入出金の場所で最終チェックを行います。 これは、生涯を通じてドラゴンの18の手のひらを練習してきた武道の達人が、突然対戦相手が戦車を運転していることに気づき、誰もが城門に「戦車の立ち入りは禁止されています」という看板を置くことを提案するようなものです。 スコアリングの実装コストや調整コストがどれほど高いかは言うまでもなく、実装されたとしても、他の人がハイスコアウォレットアカウントにいくつかの毒を投げ込んだ場合はどうすればよいですか? ユーザーに自分で確認するように促すことは、ドルを集めるときに、その請求書が麻薬の購入に使われたかどうかを確認するように頼むようなものです。 理論的にはうまくいくことが、実際にはばかげています。 入出金のKYC / AMLは、これらの伝統的な機関に残された最後のまともなものかもしれません、少なくともあなたはあなたの身元と資金源を確認することができます。 なぜ、従来の規制システムはオンチェーンでほぼ完全に効果がないのでしょうか? これは、世界中の規制当局が実施し続けているばかげた規制ルール、つまりトラベルルールに私たちを導きます。 トラベルルール:伝統的な金融から暗号の世界への茶番劇 トラベルルールの不条理を理解するには、まずその過去と現在を理解する必要があります。 1996年、インターネットがまだダイヤルアップだった頃、金融犯罪取締ネットワーク(FinCEN)は、銀行秘密法の一部としてトラベルルールを初めて導入しました。 要件は単純で、3,000ドルを超える電信送金を処理する銀行は、送信者の情報を次の金融機関に渡さなければなりませんでした。 これは従来の銀行システムではうまく機能しますが、なぜですか? なぜなら、銀行は中央集権型で、完全な顧客情報を持ち、SWIFTのような標準化された情報伝達システムを持っているからです。 ICBCは張三についてすべてを知っており、CCBは李思についてすべてを知っており、送金時に情報を交換することは自然な成功です。 しかし、2019年、金融活動作業部会(FATF)は、Travel Ruleスイートを暗号通貨に拡張するという画期的な決定を下しました。 FATFとは? 麻薬マネーロンダリングに対抗するために1989年に設立された政府間機関。 その「40の推奨事項」は、マネーロンダリング防止の世界的なゴールドスタンダードと見なされています。 FATFが発言すると、世界中の規制当局が耳を傾けます。 2019年6月21日、FATFはオーランドで勧告15に関する説明文(INR.15)を採択し、従来の金融機関からの電信送金に当初適用されていた仮想資産空間にトラベルルールの延長を適用しました。 仮想資産サービスプロバイダー(VASP)は、$ 1,000 USD / EURを超える取引を処理する際に、送信者と受信者のID情報を収集して送信する必要があります。 名前 アカウント番号(ウォレットアドレス) ジオロケーションまたはID番号 必要に応じて詳細 彼らのロジックは次のとおりです:トラベルルールは20年以上にわたって従来の金融で運用されているため、暗号の世界では問題ないはずです。 このロジックの問題点は、彼らがブロックチェーンの仕組みを全く理解していないことです。 移動ルールの実装の現状を見てみましょう。 FATFの2025年6月の報告書によると、99の法域がトラベルルール法案を可決した、または可決する過程にあると主張しています。 すごいですね。 しかし、悪魔は細部に宿っています。 75%の国・地域はまだ部分的にしか準拠していないか、[2]に準拠していないかで、これは2023年4月とまったく同じで、73カ国中75%で進捗はゼロです。 それはなぜか。 なぜなら、すべての国がそれぞれのセットに関与しているからです。 米国は、1996年の古いルールである3,000ドルのしきい値を維持しています。 しかし、FATFは1,000ドルを推奨し、最初の分割が行われました。 シンガポールは、2020年1月28日から1,500シンガポールドルを基準として、最初に対応した国の1つです。 韓国は2022年3月25日に100万ウォン(約821米ドル)を基準に実施しました。 日本は、金額に関係なく、すべての取引を言います。 欧州連合(EU)はさらに必死で、資金移動規則(TFR)の実施を2024年12月30日まで延期し、「閾値はなく、1ユーロセントにも旅行ルールが必要だ」と述べています。 その結果は? 米国から欧州連合への1500ドルの送金は、米国は旅行規則がないと言い、欧州連合はそれがしなければならないと言いました。 両当事者は「準拠」していますが、取引は行き詰まっています。 そして、それは最も混乱しているわけではありません。 イスラエルは2021年に閾値ゼロでトラベルルールを実施しましたが、他の国はほとんどそれに接続していません。 カナダもしきい値がゼロですが、そのルールは他の国と互換性がありません。 この断片化の結果はどうなるのでしょうか? Notabeneの2024年業界調査[3]によると、前年からの改善(52%から29%)にもかかわらず、VASPの29%は、デューデリジェンス評価を行わずに、すべての取引相手にトラベルルール情報を無差別に送信し続けています。 この「広い網を張る」ことは、実際には厄介な現実を反映しています:ほとんどのVASPは、敵対者が実際にこの情報を使用しているかどうか、そしてそれが準拠しているかどうかを確認する方法がないため、単なる形式的なものです。 DeFi:トラベルルールの行き止まり 規制当局は依然として中央集権型取引所のトラベルルールに苦労していますが、DeFiはこの問題を完全に回避しています。 トラベルルールの前提は、それを執行するためのVASP(仲介者)がいるということです。 MetaMaskを使用してUniswapで直接コインを交換していますが、お聞きしてもよろしいですか：MetaMaskはVASPですか? それはただのブラウザプラグインですUniswap VASPですか? それはただのコードの一部です イーサリアムマイナーはVASPですか? 彼らは、トランザクションの2つの当事者が直接ピアツーピアトランザクションであり、トラベルルールを実行するための仲介者がまったくいない場合、トランザクションを検証するだけです。 まるで...