Lorenzo зараз зосереджений на управлінні активами у блокчейні, прагнучи через токенізацію впровадити традиційні фінансові продукти у блокчейн та безшовно інтегрувати їх з екосистемою Децентралізованих фінансів.
Написано 1912212.eth, Foresight News
Крипторинок аж ніяк не є Меккою для азартних ігор та спекуляцій, він все ще має багато реальних больових точок, які залишаються невирішеними, і багато показників ефективності використання капіталу все ще потребують повного вивчення та вивільнення. Як добре розвинений BTCFi, Лоренцо свого часу очолив ринок, інтегрувавшись із понад 20 ланцюгами та понад 30 протоколами DeFi у 2024 році, щоб надати послуги зі стабільним доходом для активів BTC на суму понад 600 мільйонів доларів. Однак величезний крипторинок не обмежується біткоїном, з безперервним зростанням стейблкоїнів, DeFi та RWA, зосередження на одному активі біткоїна все ще далеке від задоволення ринкового попиту.
Децентралізовані фінанси з 2020 року загальний обсяг заморожених активів одноразово перевищив 250 мільярдів доларів, ставши основним двигуном криптового ринку. Однак у сфері управління активами у блокчейні та генерації доходу, складні операції, високі витрати на Gas та розрив між протоколами ускладнюють широке залучення як для установ, так і для звичайних користувачів. Моделі доходу DeFi у великій мірі залежать від короткострокових стимулів, що недостатньо стабільні у довгостроковій перспективі, не можуть задовольнити потреби установ щодо управління ризиками та стабільного доходу.
У той же час побудова ончейн-інфраструктури прибутковості значно відстала від зростання криптоактивів. Хоча ланцюжки PoS, такі як Ethereum, підтримують стейкінг, інтеграція крос-чейн ліквідності та управління активами є недостатньою, що призводить до неефективних коштів. Зростання PayFi сприяло зближенню ончейн-платежів і фінансових послуг, тоді як попит на токенізацію традиційних фінансових продуктів різко зріс. Зараз стейблкоїни торгуються більше, ніж Visa та Mastercard разом узяті, зі стейблкоїнами на суму понад 160 мільярдів доларів США в обігу в мережі, однак інфраструктура для управління та розгортання цих коштів для отримання прибутку все ще відсутня. Інституційні інвестори прагнуть перенести перевірені фінансові інструменти CeFi на DeFi, але існуючим платформам не вистачає єдиної структури для досягнення цього.
Lorenzo Protocol з цього бачить більші можливості на ринку, логічно входячи в «у блокчейні інвестиційний банк», щоб задовольнити більш складні структури активів та вимоги до більш високих фінансових послуг.
Від BTCFi до інституційного рівня управління активами у блокчейні, крок до фінансового абстрактного рівня
Ґрунтуючись на технології та коштах, накопичених у минулій екосистемі ліквідності Bitcoin, протокол Lorenzo був додатково оновлений до платформи управління активами в ланцюжку рівня, яка заповнює прогалину в управлінні активами в ланцюжку шляхом токенізації фінансових продуктів CeFi та глибокої інтеграції їх зі сценаріями DeFi, забезпечуючи безпечні, ефективні та прозорі рішення для установ та заможних користувачів. Коротше кажучи, він полягає в перетворенні основних криптоактивів, таких як біткойн, з єдиного засобу заощадження на фінансовий примітив для управління активами в мережі, надаючи користувачам універсальний досвід управління активами.
Основна перевага Lorenzo полягає в його загальному шарі фінансової абстракції (FAL), модульній фінансовій структурі, яка абстрагує процес управління активами та отримання прибутку. Він підтримує токенізацію таких активів, як BTC, генеруючи циркулюючі токени в мережі. У той же час Лоренцо перетворює зберігання активів, отримання прибутку та управління стратегією в нативні стандартизовані компоненти в ланцюжку, щоб досягти безперебійного зв'язку між фінансовими продуктами CeFi і фінансовими сценаріями в мережі.
Лоренцо більше схожий на «у блокчейні інвестиційний банк», приймаючи біткоїни, стейблкоїни та інші активи, а потім, використовуючи стратегії, такі як стейкінг, арбітраж і квантова торгівля, пакує їх у стандартизовані прибуткові продукти для інтеграції в один клік партнерами, такими як гаманці, PayFi або RWAFi.
18 квітня 2025 року Lorenzo Protocol завершив IDO через Binance Wallet та PancakeSwap для випуску токена управління BANK (загальна пропозиція 2,1 мільярда, початковий тираж 425 мільйонів). TGE залучила понад 35 мільйонів доларів США підписок, що в цілому склало 18,329% більше, і досягла своєї мети зі збору коштів менш ніж за хвилину після запуску. З моменту IDO Лоренцо перетворився з «цілеспрямованого фінансового рівня ліквідності Bitcoin» на платформу управління активами інституційного рівня, орієнтовану на токенізацію фінансових продуктів CeFi та їх інтеграцію з DeFi.
Крім того, Lorenzo зосереджується на реальному доході та стійкій бізнес-моделі: Lorenzo забезпечує стабільну прибутковість завдяки агрегації прибутковості DeFi та токенізованим фінансовим продуктам, а його дохід надходить від комісій за протокол, комісій за крос-чейн мост та спільного використання екологічного співробітництва, а механізм управління токеном BANK (veBANK) ще більше стимулює участь спільноти для забезпечення довгострокової стабільності.
Надалі Лоренцо планує зміцнити свою провідну позицію завдяки технологічній оптимізації, розширенню екосистеми та наданню можливостей спільноті (системи рівнів та винагороди за завдання).
Логіка роботи
Продуктовий дизайн та технологічна архітектура Lorenzo зосереджені на основних потребах установ та у блокчейні управлінні активами, охоплюючи токенізацію активів, генерацію доходу, кросчейн ліквідність та управління ризиками.
!
Лоренцо побудував чіткий і стійкий шлях обігу активів: по-перше, користувачі зберігають активи у блокчейні, такі як стейблкоїни, у спільному рахунку Лоренцо з партнерами (такими як платформи PayFi або RWAfi) як базовий внесок. Ці активи розгортаються в кількох блокчейн-протоколах за допомогою стратегічного модуля, розробленого всередині Лоренцо, для генерування стабільного доходу, формуючи перший рівень вартості збільшення активів.
Згодом ці активи (або токени) з прибутковістю стандартизовані та інкапсульовані, а потім інтегровані в продукти PayFi, рахунки доходу гаманців, депозитні термінали протоколів кредитування та платформи RWA як складені модулі активів, щоб завершити повторне використання прибутковості та збільшення вартості. У всьому процесі користувачі отримують безперервний дохід, а протокол Lorenzo реалізує логічний замкнутий цикл припливу активів, отримання доходу та їх повторного обігу, покращуючи ефективність повторного використання та коефіцієнт використання капіталу системи.
Основні продукти Lorenzo складаються з трьох частин. По-перше, це модель Vault, яка ділиться на два типи: прості стратегічні басейни та комбіновані стратегічні басейни. У простих стратегічних басейнах кожен Vault відповідає певній стратегії доходу, структура зрозуміла, виконання прозоре; тоді як комбіновані стратегічні басейни далі агрегують кілька простих басейнів, які динамічно управляються та коригуються особами, установами або навіть AI, що дозволяє досягати більш гнучкої оптимізації доходу.
Друга частина - це модульний API виводу, Lorenzo надає ряд інтерфейсів, орієнтованих на клієнта, для виводу логіки розрахунку та розподілу доходу, стану даних активів Value, а також компонентів фронтенду UI, які можна безпосередньо інтегрувати, що спрощує швидку інтеграцію екосистемних проектів.
Остання частина – це можливість токенізації фінансових послуг, що охоплює від залучення коштів у блокчейні, до реальних операцій поза блокчейном, а потім повертається до процесу фінансових розрахунків у блокчейні, що прокладає шлях між традиційними фінансовими послугами та управлінням активами у блокчейні.
Підсумок
Lorenzo Protocol успішно заповнив вакуум в управлінні активами у блокчейні, токенізуючи фінансові продукти CeFi та глибоко інтегруючись у сцени DeFi. Його універсальний фінансовий абстрактний шар звільняє ліквідність та прибутковий потенціал активів, таких як BTC, пропонуючи безпечні, прозорі та ефективні рішення для управління активами для установ та заможних користувачів. Від «інфраструктурного шару ліквідності біткойна» до запуску IDO, який привернув увагу ринку, Lorenzo не зупиняється на досягнутому. На шляху до «фінансового абстрактного шару» Lorenzo справді проявив рішучість у довгостроковому будівництві та далекоглядність.
Ethena як один з провідних проектів стабільних монет у цьому циклі, її токенізований долар USDe має постійно зростаючу ринкову капіталізацію. Токенізація єдиного фінансового активу може досягти ринкового масштабу в кілька сотень мільйонів доларів, підтримуючи токенізацію різних фінансових продуктів та їх повну інтеграцію та використання, Lorenzo може стати піонером у блокчейн-управлінні активами, ведучи нову хвилю криптофінансів.
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Від прибутку Біткойна до токенізації CeFi, як Лоренцо реконструює логіку активів у блокчейні?
Написано 1912212.eth, Foresight News
Крипторинок аж ніяк не є Меккою для азартних ігор та спекуляцій, він все ще має багато реальних больових точок, які залишаються невирішеними, і багато показників ефективності використання капіталу все ще потребують повного вивчення та вивільнення. Як добре розвинений BTCFi, Лоренцо свого часу очолив ринок, інтегрувавшись із понад 20 ланцюгами та понад 30 протоколами DeFi у 2024 році, щоб надати послуги зі стабільним доходом для активів BTC на суму понад 600 мільйонів доларів. Однак величезний крипторинок не обмежується біткоїном, з безперервним зростанням стейблкоїнів, DeFi та RWA, зосередження на одному активі біткоїна все ще далеке від задоволення ринкового попиту.
Децентралізовані фінанси з 2020 року загальний обсяг заморожених активів одноразово перевищив 250 мільярдів доларів, ставши основним двигуном криптового ринку. Однак у сфері управління активами у блокчейні та генерації доходу, складні операції, високі витрати на Gas та розрив між протоколами ускладнюють широке залучення як для установ, так і для звичайних користувачів. Моделі доходу DeFi у великій мірі залежать від короткострокових стимулів, що недостатньо стабільні у довгостроковій перспективі, не можуть задовольнити потреби установ щодо управління ризиками та стабільного доходу.
У той же час побудова ончейн-інфраструктури прибутковості значно відстала від зростання криптоактивів. Хоча ланцюжки PoS, такі як Ethereum, підтримують стейкінг, інтеграція крос-чейн ліквідності та управління активами є недостатньою, що призводить до неефективних коштів. Зростання PayFi сприяло зближенню ончейн-платежів і фінансових послуг, тоді як попит на токенізацію традиційних фінансових продуктів різко зріс. Зараз стейблкоїни торгуються більше, ніж Visa та Mastercard разом узяті, зі стейблкоїнами на суму понад 160 мільярдів доларів США в обігу в мережі, однак інфраструктура для управління та розгортання цих коштів для отримання прибутку все ще відсутня. Інституційні інвестори прагнуть перенести перевірені фінансові інструменти CeFi на DeFi, але існуючим платформам не вистачає єдиної структури для досягнення цього.
Lorenzo Protocol з цього бачить більші можливості на ринку, логічно входячи в «у блокчейні інвестиційний банк», щоб задовольнити більш складні структури активів та вимоги до більш високих фінансових послуг.
Від BTCFi до інституційного рівня управління активами у блокчейні, крок до фінансового абстрактного рівня
Ґрунтуючись на технології та коштах, накопичених у минулій екосистемі ліквідності Bitcoin, протокол Lorenzo був додатково оновлений до платформи управління активами в ланцюжку рівня, яка заповнює прогалину в управлінні активами в ланцюжку шляхом токенізації фінансових продуктів CeFi та глибокої інтеграції їх зі сценаріями DeFi, забезпечуючи безпечні, ефективні та прозорі рішення для установ та заможних користувачів. Коротше кажучи, він полягає в перетворенні основних криптоактивів, таких як біткойн, з єдиного засобу заощадження на фінансовий примітив для управління активами в мережі, надаючи користувачам універсальний досвід управління активами.
Основна перевага Lorenzo полягає в його загальному шарі фінансової абстракції (FAL), модульній фінансовій структурі, яка абстрагує процес управління активами та отримання прибутку. Він підтримує токенізацію таких активів, як BTC, генеруючи циркулюючі токени в мережі. У той же час Лоренцо перетворює зберігання активів, отримання прибутку та управління стратегією в нативні стандартизовані компоненти в ланцюжку, щоб досягти безперебійного зв'язку між фінансовими продуктами CeFi і фінансовими сценаріями в мережі.
Лоренцо більше схожий на «у блокчейні інвестиційний банк», приймаючи біткоїни, стейблкоїни та інші активи, а потім, використовуючи стратегії, такі як стейкінг, арбітраж і квантова торгівля, пакує їх у стандартизовані прибуткові продукти для інтеграції в один клік партнерами, такими як гаманці, PayFi або RWAFi.
18 квітня 2025 року Lorenzo Protocol завершив IDO через Binance Wallet та PancakeSwap для випуску токена управління BANK (загальна пропозиція 2,1 мільярда, початковий тираж 425 мільйонів). TGE залучила понад 35 мільйонів доларів США підписок, що в цілому склало 18,329% більше, і досягла своєї мети зі збору коштів менш ніж за хвилину після запуску. З моменту IDO Лоренцо перетворився з «цілеспрямованого фінансового рівня ліквідності Bitcoin» на платформу управління активами інституційного рівня, орієнтовану на токенізацію фінансових продуктів CeFi та їх інтеграцію з DeFi.
Крім того, Lorenzo зосереджується на реальному доході та стійкій бізнес-моделі: Lorenzo забезпечує стабільну прибутковість завдяки агрегації прибутковості DeFi та токенізованим фінансовим продуктам, а його дохід надходить від комісій за протокол, комісій за крос-чейн мост та спільного використання екологічного співробітництва, а механізм управління токеном BANK (veBANK) ще більше стимулює участь спільноти для забезпечення довгострокової стабільності.
Надалі Лоренцо планує зміцнити свою провідну позицію завдяки технологічній оптимізації, розширенню екосистеми та наданню можливостей спільноті (системи рівнів та винагороди за завдання).
Логіка роботи
Продуктовий дизайн та технологічна архітектура Lorenzo зосереджені на основних потребах установ та у блокчейні управлінні активами, охоплюючи токенізацію активів, генерацію доходу, кросчейн ліквідність та управління ризиками.
!
Лоренцо побудував чіткий і стійкий шлях обігу активів: по-перше, користувачі зберігають активи у блокчейні, такі як стейблкоїни, у спільному рахунку Лоренцо з партнерами (такими як платформи PayFi або RWAfi) як базовий внесок. Ці активи розгортаються в кількох блокчейн-протоколах за допомогою стратегічного модуля, розробленого всередині Лоренцо, для генерування стабільного доходу, формуючи перший рівень вартості збільшення активів.
Згодом ці активи (або токени) з прибутковістю стандартизовані та інкапсульовані, а потім інтегровані в продукти PayFi, рахунки доходу гаманців, депозитні термінали протоколів кредитування та платформи RWA як складені модулі активів, щоб завершити повторне використання прибутковості та збільшення вартості. У всьому процесі користувачі отримують безперервний дохід, а протокол Lorenzo реалізує логічний замкнутий цикл припливу активів, отримання доходу та їх повторного обігу, покращуючи ефективність повторного використання та коефіцієнт використання капіталу системи.
Основні продукти Lorenzo складаються з трьох частин. По-перше, це модель Vault, яка ділиться на два типи: прості стратегічні басейни та комбіновані стратегічні басейни. У простих стратегічних басейнах кожен Vault відповідає певній стратегії доходу, структура зрозуміла, виконання прозоре; тоді як комбіновані стратегічні басейни далі агрегують кілька простих басейнів, які динамічно управляються та коригуються особами, установами або навіть AI, що дозволяє досягати більш гнучкої оптимізації доходу.
Друга частина - це модульний API виводу, Lorenzo надає ряд інтерфейсів, орієнтованих на клієнта, для виводу логіки розрахунку та розподілу доходу, стану даних активів Value, а також компонентів фронтенду UI, які можна безпосередньо інтегрувати, що спрощує швидку інтеграцію екосистемних проектів.
Остання частина – це можливість токенізації фінансових послуг, що охоплює від залучення коштів у блокчейні, до реальних операцій поза блокчейном, а потім повертається до процесу фінансових розрахунків у блокчейні, що прокладає шлях між традиційними фінансовими послугами та управлінням активами у блокчейні.
Підсумок
Lorenzo Protocol успішно заповнив вакуум в управлінні активами у блокчейні, токенізуючи фінансові продукти CeFi та глибоко інтегруючись у сцени DeFi. Його універсальний фінансовий абстрактний шар звільняє ліквідність та прибутковий потенціал активів, таких як BTC, пропонуючи безпечні, прозорі та ефективні рішення для управління активами для установ та заможних користувачів. Від «інфраструктурного шару ліквідності біткойна» до запуску IDO, який привернув увагу ринку, Lorenzo не зупиняється на досягнутому. На шляху до «фінансового абстрактного шару» Lorenzo справді проявив рішучість у довгостроковому будівництві та далекоглядність.
Ethena як один з провідних проектів стабільних монет у цьому циклі, її токенізований долар USDe має постійно зростаючу ринкову капіталізацію. Токенізація єдиного фінансового активу може досягти ринкового масштабу в кілька сотень мільйонів доларів, підтримуючи токенізацію різних фінансових продуктів та їх повну інтеграцію та використання, Lorenzo може стати піонером у блокчейн-управлінні активами, ведучи нову хвилю криптофінансів.