No final desta década, o mundo crypto pode alcançar uma capitalização de até 10, até mesmo 12 trilhões USD. Isto não são meras previsões vagas, mas sim um cenário que está se formando gradualmente devido à chegada maciça de fluxos de dinheiro de grandes instituições financeiras, aos avanços significativos em tecnologia, juntamente com o fato de que os governos finalmente começam a estabelecer um conjunto de regras para regular este mercado potencial.
Claro, as flutuações de preços intensas não desaparecerão da noite para o dia. No entanto, se olharmos para a imagem geral, podemos ver que a indústria do mundo crypto está gradualmente superando a fase inicial de caos para reconfigurar passo a passo todo o mapa do sistema monetário global.
A chegada de Wall Street mudou todo o cenário
Finalmente, Wall Street realmente entrou em cena. Os fundos de Bitcoin ETF à vista forneceram aos grandes gestores de ativos uma ponte segura e aprovada pelo governo para entrar no mundo crypto – e agora eles estão atravessando essa ponte.
A próxima evolução será a aparição de fundos semelhantes para altcoins importantes como Ethereum e Solana. A analista Cathie Wood da Ark Invest calculou que: se as instituições financeiras apenas alocarem 6,5% de suas carteiras em Bitcoin, o valor desta moeda explodirá. Somente os fundos ETF podem em breve deter uma parte significativa da oferta total de Bitcoin em circulação.
Não se limitando apenas a fundos de investimento, muitas empresas também começaram a incluir o Bitcoin no balanço patrimonial como uma opção contra a inflação. A Strategy e a Metaplanet são dois exemplos mais exemplares. E não se limitando ao Bitcoin – recentemente, o ETH também está surgindo como uma ferramenta utilizada pelas empresas como ativo de reserva.
Atualmente, os "gigantes" reais – os fundos de pensão – também estão começando a explorar o mercado, e a sua participação pode trazer milhares de bilhões USD em novos fluxos de capital. Esta não é apenas uma história de preços subindo, mas, mais importante, é a participação de grandes investidores que pode ajudar a suavizar as oscilações repentinas do mercado crypto.
Graças a essa tendência, a capitalização total do mercado crypto disparou: em apenas 2 anos, o valor de mercado aumentou em 278%. Desde o último halving do Bitcoin em abril de 2024, esse número aumentou em 79%.
Gráfico de capitalização de mercado crypto | Fonte: TradingViewNo momento da escrita, o valor total da capitalização do mercado crypto atingiu 3,8 trilhões USD.
A batalha legal global: regras comuns ou caos prolongado?
Em todo o mundo, os governos estão apressadamente procurando maneiras de se adaptar ao rápido desenvolvimento do mundo crypto, mas ainda não há um consenso que tenha sido alcançado. Nos EUA, uma forte onda de impulso pela transparência surgiu há muito tempo. A Lei FIT21 – que já foi aprovada pela Câmara dos Representantes – está tentando acabar com a "guerra pelo controle" entre a SEC e a CFTC. Regras claras como essas são exatamente o que os investidores institucionais têm aguardado há muito tempo.
Enquanto isso, a União Europeia está um passo à frente com o quadro legal MiCA – que entrará em vigor oficialmente no final de 2024 – com o objetivo de criar um sistema de regras unificado para todo o bloco, ajudando a proteger os consumidores e a manter a estabilidade do sistema.
Por outro lado, a China optou por um caminho completamente diferente. Pequim continua a restringir as atividades de negociação de criptomoedas enquanto promove o uso do yuan digital controlado pelo estado. O mapa de gestão global está, portanto, tornando-se confuso, mas a clareza jurídica que está gradualmente se formando no Ocidente pode ser um fator que fortalece a confiança, criando condições para que o próximo fluxo de capital entre em massa no mercado.
Os mercados de nicho que estão em ascensão no ecossistema crypto
Nem todo o mercado crescerá em conjunto; em vez disso, segmentos pequenos mas com alto potencial estão começando a explodir. As finanças descentralizadas – DeFi – podem muito bem se tornar uma indústria avaliada em 231 bilhões USD quando tanto indivíduos quanto organizações começarem a se familiarizar com a "negociação financeira sem bancos".
Os NFTs estão gradualmente ultrapassando o âmbito das galerias de arte e invadindo o setor de jogos, direitos autorais de música, até mesmo o registro de imóveis – criando as bases para se tornarem um mercado de 211 mil milhões USD.
A indústria de jogos blockchain está vivendo uma recuperação impressionante graças ao modelo "play-to-earn", um mercado que, segundo alguns especialistas, pode alcançar um valor colossal de até 600 bilhões USD.
No entanto, o "monstro gigante" pode realmente ser o segmento da tecnologia de tokenização de ativos físicos ( como edifícios de escritórios ou barras de ouro ) em tokens digitais. A ideia de tokenizar ativos do mundo real (RWA) já foi avaliada com um potencial de até 16 trilhões de USD e é vista como uma ponte sólida entre o mundo financeiro tradicional e o mundo moderno do blockchain.
Forças externas e internas: Os fatores que influenciam o mercado de forma contraditória
O mercado crypto hoje não vive mais isolado em uma "bolha própria". As decisões do Federal Reserve dos EUA (Fed) sobre as taxas de juros já têm um impacto direto no preço do Bitcoin – semelhante ao impacto no mercado de ações – mostrando que o nível de conexão entre os mercados financeiros está se aprofundando cada vez mais. A visão de que o Bitcoin é um porto seguro, completamente isolado, está se tornando cada vez mais "ultrapassada".
Além das influências da economia global, o mercado crypto também enfrenta várias barreiras internas. A morte súbita de uma grande exchange, falhas em contratos inteligentes que levam à retirada de milhões de USD ou uma stablecoin fundamental que de repente perde a paridade com o USD – qualquer um desses eventos pode causar tremores significativos em todo o sistema.
E ainda mais distante, sempre existe uma ameaça silenciosa mas perigosa – são os computadores quânticos. Neste cenário de "fim do mundo", as máquinas do futuro poderão facilmente quebrar os códigos de segurança que são a base da proteção do blockchain hoje.
A revolução verde das criptomoedas
Durante muitos anos, o "segredo sombrio" do mercado crypto tem sido a enorme conta de eletricidade – especialmente proveniente da mineração de Bitcoin. Este elevado custo ambiental fez com que muitos investidores, aqueles que se preocupam com a sustentabilidade do fluxo de capital, ficassem receosos e se retirassem do mercado.
No entanto, a situação mudou completamente quando o Ethereum – a segunda maior moeda digital do mercado – implementou uma reforma abrangente em seu sistema de operação. Através do novo mecanismo chamado "Proof-of-Stake" (PoS), o Ethereum reduziu seu consumo de energia em mais de 99,9%. Apenas essa única mudança foi suficiente para mostrar a toda a indústria que: a moeda digital pode ser completamente "verde".
Agora, uma onda enorme de capital de fundos de investimento focados em ESG* – que anteriormente se mantinham afastados do mercado crypto – está começando a buscar nichos mais sustentáveis neste terreno fértil.
A cortina se abre: Como será o sistema financeiro em 2030?
Então, como será o quadro do mercado crypto em 2030? Ele será maior, mais complexo e terá uma relação mais estreita do que nunca com nossas vidas financeiras diárias. Ninguém pode ter certeza de qual moeda vai vencer no final, mas o papel dos “grandes jogadores” está se tornando gradualmente mais claro.
O Bitcoin parece estar se tornando passo a passo o "ouro digital", desempenhando um papel como um canal de armazenamento de valor central para todo o ecossistema mundo crypto. Enquanto isso, o Ethereum está se destacando como o "computador descentralizado global" – uma camada fundamental onde novas ferramentas financeiras serão desenvolvidas e implementadas.
Por trás desses dois gigantes, haverá um grupo de altcoins especializadas, projetadas para resolver problemas específicos em cada área. O caminho para o mercado crypto alcançar a marca de 10 trilhões USD não será nada fácil, mas será como uma montanha-russa com picos de tirar o fôlego misturados com quedas livres "severas".
No entanto, com o fluxo de dinheiro colossal, o novo quadro legal que está gradualmente se formando, juntamente com a onda de inovação tecnológica incessante, todos os fatores necessários estão se reunindo para abrir uma década que pode redefinir completamente o conceito de "moeda" – e também a maneira como a usamos.
*ESG – a abreviação de Environmental, Social, and Governance (Ambiente, Sociedade e Governança), é um padrão utilizado para medir a sustentabilidade e a responsabilidade das empresas com base em três pilares principais.
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Crypto 2030: O futuro da moeda global está a ser reescrito
No final desta década, o mundo crypto pode alcançar uma capitalização de até 10, até mesmo 12 trilhões USD. Isto não são meras previsões vagas, mas sim um cenário que está se formando gradualmente devido à chegada maciça de fluxos de dinheiro de grandes instituições financeiras, aos avanços significativos em tecnologia, juntamente com o fato de que os governos finalmente começam a estabelecer um conjunto de regras para regular este mercado potencial.
Claro, as flutuações de preços intensas não desaparecerão da noite para o dia. No entanto, se olharmos para a imagem geral, podemos ver que a indústria do mundo crypto está gradualmente superando a fase inicial de caos para reconfigurar passo a passo todo o mapa do sistema monetário global.
A chegada de Wall Street mudou todo o cenário
Finalmente, Wall Street realmente entrou em cena. Os fundos de Bitcoin ETF à vista forneceram aos grandes gestores de ativos uma ponte segura e aprovada pelo governo para entrar no mundo crypto – e agora eles estão atravessando essa ponte.
A próxima evolução será a aparição de fundos semelhantes para altcoins importantes como Ethereum e Solana. A analista Cathie Wood da Ark Invest calculou que: se as instituições financeiras apenas alocarem 6,5% de suas carteiras em Bitcoin, o valor desta moeda explodirá. Somente os fundos ETF podem em breve deter uma parte significativa da oferta total de Bitcoin em circulação.
Não se limitando apenas a fundos de investimento, muitas empresas também começaram a incluir o Bitcoin no balanço patrimonial como uma opção contra a inflação. A Strategy e a Metaplanet são dois exemplos mais exemplares. E não se limitando ao Bitcoin – recentemente, o ETH também está surgindo como uma ferramenta utilizada pelas empresas como ativo de reserva.
Atualmente, os "gigantes" reais – os fundos de pensão – também estão começando a explorar o mercado, e a sua participação pode trazer milhares de bilhões USD em novos fluxos de capital. Esta não é apenas uma história de preços subindo, mas, mais importante, é a participação de grandes investidores que pode ajudar a suavizar as oscilações repentinas do mercado crypto.
Graças a essa tendência, a capitalização total do mercado crypto disparou: em apenas 2 anos, o valor de mercado aumentou em 278%. Desde o último halving do Bitcoin em abril de 2024, esse número aumentou em 79%.
A batalha legal global: regras comuns ou caos prolongado?
Em todo o mundo, os governos estão apressadamente procurando maneiras de se adaptar ao rápido desenvolvimento do mundo crypto, mas ainda não há um consenso que tenha sido alcançado. Nos EUA, uma forte onda de impulso pela transparência surgiu há muito tempo. A Lei FIT21 – que já foi aprovada pela Câmara dos Representantes – está tentando acabar com a "guerra pelo controle" entre a SEC e a CFTC. Regras claras como essas são exatamente o que os investidores institucionais têm aguardado há muito tempo.
Enquanto isso, a União Europeia está um passo à frente com o quadro legal MiCA – que entrará em vigor oficialmente no final de 2024 – com o objetivo de criar um sistema de regras unificado para todo o bloco, ajudando a proteger os consumidores e a manter a estabilidade do sistema.
Por outro lado, a China optou por um caminho completamente diferente. Pequim continua a restringir as atividades de negociação de criptomoedas enquanto promove o uso do yuan digital controlado pelo estado. O mapa de gestão global está, portanto, tornando-se confuso, mas a clareza jurídica que está gradualmente se formando no Ocidente pode ser um fator que fortalece a confiança, criando condições para que o próximo fluxo de capital entre em massa no mercado.
Os mercados de nicho que estão em ascensão no ecossistema crypto
Nem todo o mercado crescerá em conjunto; em vez disso, segmentos pequenos mas com alto potencial estão começando a explodir. As finanças descentralizadas – DeFi – podem muito bem se tornar uma indústria avaliada em 231 bilhões USD quando tanto indivíduos quanto organizações começarem a se familiarizar com a "negociação financeira sem bancos".
Os NFTs estão gradualmente ultrapassando o âmbito das galerias de arte e invadindo o setor de jogos, direitos autorais de música, até mesmo o registro de imóveis – criando as bases para se tornarem um mercado de 211 mil milhões USD.
A indústria de jogos blockchain está vivendo uma recuperação impressionante graças ao modelo "play-to-earn", um mercado que, segundo alguns especialistas, pode alcançar um valor colossal de até 600 bilhões USD.
No entanto, o "monstro gigante" pode realmente ser o segmento da tecnologia de tokenização de ativos físicos ( como edifícios de escritórios ou barras de ouro ) em tokens digitais. A ideia de tokenizar ativos do mundo real (RWA) já foi avaliada com um potencial de até 16 trilhões de USD e é vista como uma ponte sólida entre o mundo financeiro tradicional e o mundo moderno do blockchain.
Forças externas e internas: Os fatores que influenciam o mercado de forma contraditória
O mercado crypto hoje não vive mais isolado em uma "bolha própria". As decisões do Federal Reserve dos EUA (Fed) sobre as taxas de juros já têm um impacto direto no preço do Bitcoin – semelhante ao impacto no mercado de ações – mostrando que o nível de conexão entre os mercados financeiros está se aprofundando cada vez mais. A visão de que o Bitcoin é um porto seguro, completamente isolado, está se tornando cada vez mais "ultrapassada".
Além das influências da economia global, o mercado crypto também enfrenta várias barreiras internas. A morte súbita de uma grande exchange, falhas em contratos inteligentes que levam à retirada de milhões de USD ou uma stablecoin fundamental que de repente perde a paridade com o USD – qualquer um desses eventos pode causar tremores significativos em todo o sistema.
E ainda mais distante, sempre existe uma ameaça silenciosa mas perigosa – são os computadores quânticos. Neste cenário de "fim do mundo", as máquinas do futuro poderão facilmente quebrar os códigos de segurança que são a base da proteção do blockchain hoje.
A revolução verde das criptomoedas
Durante muitos anos, o "segredo sombrio" do mercado crypto tem sido a enorme conta de eletricidade – especialmente proveniente da mineração de Bitcoin. Este elevado custo ambiental fez com que muitos investidores, aqueles que se preocupam com a sustentabilidade do fluxo de capital, ficassem receosos e se retirassem do mercado.
No entanto, a situação mudou completamente quando o Ethereum – a segunda maior moeda digital do mercado – implementou uma reforma abrangente em seu sistema de operação. Através do novo mecanismo chamado "Proof-of-Stake" (PoS), o Ethereum reduziu seu consumo de energia em mais de 99,9%. Apenas essa única mudança foi suficiente para mostrar a toda a indústria que: a moeda digital pode ser completamente "verde".
Agora, uma onda enorme de capital de fundos de investimento focados em ESG* – que anteriormente se mantinham afastados do mercado crypto – está começando a buscar nichos mais sustentáveis neste terreno fértil.
A cortina se abre: Como será o sistema financeiro em 2030?
Então, como será o quadro do mercado crypto em 2030? Ele será maior, mais complexo e terá uma relação mais estreita do que nunca com nossas vidas financeiras diárias. Ninguém pode ter certeza de qual moeda vai vencer no final, mas o papel dos “grandes jogadores” está se tornando gradualmente mais claro.
O Bitcoin parece estar se tornando passo a passo o "ouro digital", desempenhando um papel como um canal de armazenamento de valor central para todo o ecossistema mundo crypto. Enquanto isso, o Ethereum está se destacando como o "computador descentralizado global" – uma camada fundamental onde novas ferramentas financeiras serão desenvolvidas e implementadas.
Por trás desses dois gigantes, haverá um grupo de altcoins especializadas, projetadas para resolver problemas específicos em cada área. O caminho para o mercado crypto alcançar a marca de 10 trilhões USD não será nada fácil, mas será como uma montanha-russa com picos de tirar o fôlego misturados com quedas livres "severas".
No entanto, com o fluxo de dinheiro colossal, o novo quadro legal que está gradualmente se formando, juntamente com a onda de inovação tecnológica incessante, todos os fatores necessários estão se reunindo para abrir uma década que pode redefinir completamente o conceito de "moeda" – e também a maneira como a usamos.
*ESG – a abreviação de Environmental, Social, and Governance (Ambiente, Sociedade e Governança), é um padrão utilizado para medir a sustentabilidade e a responsabilidade das empresas com base em três pilares principais.
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