Novo Ano, Nova Pista——Que Oportunidades Pode DeFAI Trazer?
[TL;DR]:
O mercado recentemente experienciou flutuações repetidas, com o sentimento geral no setor de Agentes de IA permanecendo contido.
No entanto, em meio a esse cenário, o conceito de DeFAI surgiu contra a maré, tornando-se um novo ponto de referência no mercado e trazendo oportunidades sem precedentes para investidores.
Introdução
DeFi sempre foi uma porta de entrada importante para atrair usuários comuns para blockchain, mas sua experiência operacional complexa tem sido um grande obstáculo para a adoção em massa. Uma nova narrativa surgiu - DeFAI (Finanças Descentralizadas + Inteligência Artificial) - oferecendo esperança para superar esses gargalos. Seguindo a hype em torno de estruturas de IA, DeFAI está silenciosamente se tornando uma das trilhas mais quentes no setor de Agentes de IA cripto. Então, o que exatamente é DeFAI? Como ele vai remodelar o espaço DeFi? E para onde pode levar no futuro?
O que é DeFAI?
Em termos simples, DeFAI é DeFi aprimorado com capacidades de IA. A introdução de agentes de IA melhora significativamente a experiência do usuário, substituindo os usuários ao utar operações complexas em cadeia.
Vamos tomar uma operação DeFi típica como exemplo: se quiser trocar 0,1 ETH por SOL, o método tradicional envolve os seguintes passos:
Encontre um protocolo de ponte para transferir ativos entre cadeias Solana;
Localize uma exchange descentralizada (DEX) em Solana;
Finalmente, ute a troca.
Este processo é complexo, demorado e demorado, muitas vezes desencorajando iniciantes e dificultando a adoção da blockchain. O surgimento do DeFAI oferece esperança de mudança, potencialmente simplificando tudo.
Com o DeFAI, a realização da mesma operação - a troca de 0,1 ETH por SOL - só exigiria que o usuário inserisse o comando de troca. A IA cuida do restante das etapas tediosas. Você não precisa mais gastar uma quantidade significativa de tempo aprendendo a usar a infraestrutura DeFi, como carteiras, DEXs ou swaps.
Imagine um futuro onde a interface da DeFAI se assemelha ao ChatGPT. Os usuários não só poderiam interagir com a IA, mas também utar operações on-chain. A DeFAI poderia melhorar a eficiência e a segurança dos projetos DeFi aproveitando as poderosas capacidades computacionais e de análise de dados da IA. Ao mesmo tempo, a indústria DeFi poderia evoluir para um ecossistema financeiro mais amigável, inteligente e eficiente.
Quais possibilidades imaginativas a DeFAI traz?
De acordo com dados da CoinGecko, durante as recentes flutuações do mercado, a capitalização de mercado da DeFAI continuou a subir, quase formando uma tendência independente. Sua capitalização de mercado agora ultrapassou US $ 2,7 bilhões, mostrando um imenso potencial de mercado.
No entanto, do ponto de vista das operações reais do projeto, a DeFAI ainda está na fase de prova de conceito. Suas principais áreas de exploração podem ser resumidas em quatro categorias:
Abstração de IA
A abstração de IA refere-se à incorporação das capacidades de processamento de informações de grandes modelos de IA em produtos DeFi, permitindo que os usuários realizem operações com facilidade.
Produtos como este enfrentam frequentemente críticas nesta fase devido a experiências de interação incompletas. Por exemplo, pode haver discrepâncias entre comandos vagos inseridos pelos utilizadores e a ução precisa pela infraestrutura de IA, resultando numa má experiência do utilizador. No entanto, com a otimização contínua e o aperfeiçoamento da IA, estes produtos também demonstram potencial a longo prazo.
Através de modelos de interação inovadores, esses produtos poderiam, em última instância, atender às necessidades básicas de transação e até mesmo promover a formação de novos paradigmas de negociação.
Gestão Autónoma de Carteira & Otimização de Rendimento
A gestão autónoma de carteira e a otimização de rendimento são essencialmente produtos da rodada anterior de competição de mercado DeFi. Simplificando, envolvem monitorização e análise em tempo real de dados on-chain para desenvolver e utar estratégias de otimização de rendimento.
O cerne desses produtos reside na combinação de dados on-chain em tempo real com a capacidade de capturar oportunidades de negociação, fornecendo uma solução abrangente de otimização de estratégia que inclui alocação de fundos, ução de arbitragem, previsão de rendimento e controle de risco.
Ao integrar a tecnologia de IA, a eficiência desses produtos é ainda melhorada. Por exemplo, os agentes de IA podem ajustar estratégias personalizadas, permitindo que os usuários tenham um assistente de negociação avançado dedicado que identifica automaticamente oportunidades de investimento na cadeia e uta transações. Essa combinação não apenas continua a lógica operacional refinada do DeFi, mas também oferece aos usuários uma experiência de investimento mais eficiente e personalizada.
Análise de Mercado ou Previsão
Esses produtos usam IA para fornecer análise de estratégia de negociação e previsões de tendências de mercado, que já se tornaram uma fonte importante de informação para muitos traders.
Se tais produtos podem sustentar seu crescimento a longo prazo depende se os agentes de IA podem gerenciar autonomamente os ativos do usuário e utar automaticamente operações de negociação com base em informações e decisões em tempo real. Embora esse passo ainda não tenha sido totalmente concretizado, o potencial de monetização impulsionada pelo tráfego e comercialização já mostrou um grande potencial.
Infraestrutura ou Plataforma DeFAI
Esta categoria de projetos fornece suporte fundamental para a integração de IA e DeFi, abrangendo aspectos como potência computacional, dados e ajustes finos.
O âmbito destes protocolos é vasto, incluindo plataformas nativas de AI Agent como #ai16z e #Virtual, bem como projetos como Bittensor, Atheir e Vana, relacionados com a potência computacional e dados de AI.
Essas infraestruturas não apenas suportam o desenvolvimento e operação de aplicações de IA, mas também impulsionam a inovação e o crescimento em todo o ecossistema de IA+DeFi. Como suporte fundamental, eles são críticos para implantar e expandir outras aplicações de IA+DeFi, injetando mais possibilidades na indústria.
Para onde se dirige a DeFAI?
Os analistas da indústria acreditam geralmente que o desenvolvimento futuro da DeFAI seguirá através de quatro etapas:
Estágio 1: Foco na Eficiência
A primeira fase da DeFi AI irá centrar-se na eficiência, melhorando a experiência do utilizador através de ferramentas inovadoras que permitem aos utilizadores completar facilmente operações DeFi complexas sem exigir conhecimentos aprofundados de protocolos.
O foco desta etapa é a necessidade de inteligência artificial possuir a capacidade de compreender solicitações do usuário, identificar com precisão as necessidades e responder mesmo quando o formato de entrada do usuário for irregular. Em segundo lugar, ela deve ser capaz de concluir operações de troca de forma eficiente dentro do menor tempo de bloco para melhorar a eficiência das transações. Por fim, a análise de mercado em tempo real deve ajudar os usuários a tomarem decisões ótimas com base em seus objetivos de investimento, permitindo uma melhor participação no ecossistema DeFi.
Se essas inovações puderem ser implementadas com sucesso, elas reduzirão significativamente as barreiras para transações on-chain, poupando tempo e esforço aos usuários. Esta fase pode iniciar um “momento fantasma” nos próximos meses, impulsionando um desenvolvimento rápido na indústria.
Fase 2: Negociação Autônoma com Agentes Inteligentes
Uma vez que os desafios de eficiência sejam abordados, o DeFi AI entrará na segunda fase - negociação autônoma com agentes inteligentes.
Agentes inteligentes utarão estratégias de negociação durante esta fase com intervenção humana mínima. Eles ajustarão dinamicamente as decisões com base em insights de terceiros ou dados fornecidos por outros agentes inteligentes. Usuários DeFi profissionais ou experientes podem ajustar modelos para criar agentes personalizados, maximizando retornos para si próprios ou seus clientes, enquanto reduzem significativamente a dependência do monitoramento manual.
Estágio 3: Transparência e Verificação
Após o desenvolvimento dos dois primeiros estágios, à medida que a demanda do usuário por transparência aumenta, a gestão da carteira e a verificação de IA se tornarão áreas-chave de foco.
Para atender a essas necessidades, tecnologias como Ambientes de ução Confiáveis (TEE) e Provas de Conhecimento Zero (ZKP) serão introduzidas para garantir a segurança e transparência dos sistemas de IA. Essas tecnologias irão aprimorar ainda mais a confiança do usuário na IA DeFi.
Etapa 4: Ferramentas sem código e Economia de Agentes
Após concluir as etapas acima, DeFi AI entrará em sua fase final: construir uma economia baseada em agentes inteligentes.
Nesta fase, as ferramentas de engenharia DeFi AI sem código ou os protocolos AI-as-a-Service se tornarão possíveis. Usuários sem habilidades de programação podem criar e implantar seus próprios agentes inteligentes, impulsionando ainda mais a adoção e o desenvolvimento do ecossistema DeFi.
Através dessas ferramentas, modelos de IA treinados em dados de criptomoedas podem ser usados diretamente para negociação, formando uma economia impulsionada por agentes inteligentes. Isso poderia expandir o DeFi de ser um domínio para usuários profissionais para uma base de usuários mais ampla, potencialmente reformulando o cenário dos serviços financeiros.
Naturalmente, o desenvolvimento do DeFAI ainda enfrenta muitos desafios. A maioria das ferramentas existentes são apenas versões reempacotadas do ChatGPT, faltando inovação genuína. Além disso, não existem padrões claros para avaliar a qualidade das ferramentas ou identificar projetos de alta qualidade, o que dificulta o surgimento de projetos destacados.
Além disso, a fragmentação dos dados on-chain é uma questão significativa. A natureza descentralizada e inconsistente dos dados faz com que os modelos de IA se inclinem mais para a centralização do que para a descentralização. Como construir agentes on-chain verdadeiramente descentralizados em tal ambiente permanece um desafio central para a indústria abordar.
