Що таке Venus Protocol?

Коротко

• Venus — це децентралізований алгоритмічний грошовий ринок і протокол стейблкойнів, який надає позичальникам і постачальникам доступ до ліквідності та прибутків за вимогою.

• Протокол Venus дозволяє користувачам позичати, позичати та карбувати активи.

• Користувачі можуть позичити до 50% від застави, що залишилася, для карбування VAI.

• Venus створено та працює на Binance Smart Chain.

• Його маркер, XVS, є токеном BEP-20.

• Синтетичні стейблкойни протоколу Venus керуються не звичайними фінансовими активами чи фіатними валютами, а різними іншими криптовалютами.

• Спільнота може голосувати за пропозиції щодо протоколів, призначати фіксовані відсоткові ставки для синтетичних стейблкойнів і делегувати графіки резервування протоколів.

Вступ

До буму децентралізованого фінансування (DeFi) запозичення коштів займало багато часу. Позичальники повинні були надати банкам численні документи, які проводили перевірку кредитоспроможності, ретельний аналіз ризиків та інші перевірки, щоб переконатися, що їхні клієнти мають фінансові ресурси для погашення основної суми та відсотків.

Однак із появою рішень DeFi, які надають відкриті, демократичні та легкодоступні альтернативи традиційним фінансовим продуктам, користувачі тепер користуються послугами децентралізованого кредитування. У результаті вони можуть миттєво позичити гроші на суму своїх цифрових активів, не перевіряючи кредит або залучаючи посередників, як-от банки.

Користувачі також можуть розміщувати на платформі криптовалюти, включаючи стейблкоїни, і, натомість, отримувати відсотки за свої монети, що дозволяє їм генерувати набагато більший пасивний дохід, ніж пропонують банки.

Незважаючи на те, що рішення DeFi додали чудову цінність для користувачів, одна з проблем, з якою стикаються ці рішення, полягає в тому, що більшість із них працюють на основі Ethereum, який добре відомий своїми високими зборами за газ. Як результат, нещодавно набули поширення альтернативні протоколи DeFi, які залучають користувачів своїми широко масштабованими платформами та низькими комісіями. Одним із них є протокол Venus, популярний протокол криптокредитування в екосистемі BSC, який додав нові функції, дозволяючи користувачам карбувати синтетичні стейблкойни під заставу своєї криптовалюти.

Що таке Venus Protocol?

Venus Protocol — це система на основі алгоритмів, розроблена для впровадження повністю децентралізованої фінансової системи кредитування та кредитування в Binance Smart Chain.

За своєю суттю протокол Venus дозволяє кредиторам надавати кредити, а позичальникам збирати кредити. Позичальники можуть отримувати позики на основі криптовалюти за нижчою комісією, а кредитори отримують винагороду за надання послуг з позики.

Протокол Venus був заснований і запущений у 2020 році командою розробників проекту Swipe під керівництвом Хоселіто Лізарондо. Venus покликана заповнити прогалину між звичайними фінансами та DeFi у мережі BNB Chain і надати користувачам іншу програму, вільну від проблем, які вони мали в Ethereum.

Чим відрізняється Venus Protocol?

Venus Protocol сприяє розширенню стандартних послуг фінансового кредитування до децентралізованих протоколів на основі блокчейну. Уже існують системи DeFi на основі Ethereum із заблокованими в них активами на мільярди доларів. Протокол покриває деякі недоліки цих систем DeFi, як-от високу вартість, низьку швидкість мережі та відсутність криптовалют з інших блокчейнів.

Крім того, протокол Venus відрізняється від багатьох інших протоколів грошового ринку тим, що він дозволяє використовувати надану заставу як для запозичень, так і для карбування стейблкойнів. Користувачі можуть отримувати дохід від карбованих токенів, на відміну від інших протоколів, де такі токени блокуються в смарт-контрактах без прибутку від базових активів.

На відміну від багатьох відомих стейблкойнів, синтетичні стейблкойни Venus Protocol забезпечені не звичайними фінансовими активами чи фіатними валютами, а різними іншими криптовалютами. Binance Smart Chain підтримує протокол Venus, пропонуючи такі переваги, як мережа загорнутих токенів із ліквідністю та швидкими та недорогими транзакціями.

Як працює Venus?

Постачання активів

Venus дозволяє користувачам брати участь як кредитори, зберігаючи допоміжну безпеку протоколу.

Користувачі можуть надавати різноманітні підтримувані криптовалюти або цифрові активи для протоколу, які можна використовувати як заставу для кредитів, ліквідності, отримання APY або карбування синтетичних стейблкоїнів.

Усі активи користувачів об’єднані в смарт-контракти, щоб користувачі могли отримати свої запаси в будь-який час, якщо баланс протоколу позитивний. Користувачі, які надають свої цифрові активи Venus, отримують vToken, який є єдиним маркером, який використовується для отримання наданої базової застави.

Це дає змогу користувачам спрямовувати ці токени для захисту від інших активів або переводити їх у холодні гаманці, які підтримують Binance Smart Chain.

Позикові активи

Щоб запозичити будь-яку із затверджених криптовалют, стейблкойнів або цифрових активів у Venus, користувачі повинні запропонувати заставу, яка зберігатиметься в протоколі. Ці цифрові активи мають бути забезпечені надмірною заставою та дозволять запозичити до 75% вартості застави. Протокол встановлює ці коефіцієнти забезпечення, а процес управління регулює їх. Зазвичай коефіцієнти застави встановлюються від 40% до 75%. Якщо вартість застави користувача падає нижче 75% або будь-якого відсотка застави, який має певний актив, це може призвести до події ліквідації. Від користувачів не вимагатиметься здійснювати щомісячні платежі, і стягуватиметься лише складна процентна ставка за блок цих активів.

Синтетичні стейблкойни

За допомогою протоколу Venus користувачі можуть карбувати VAI (VAI), синтетичний стейблкоїн за ціною 1 долар США, використовуючи vTokens із базової застави, раніше наданої протоколу. Стайблкойни на протоколі Venus можуть бути створені синтетично через управління та додані як пропозиція. Стандартний стейблкоїн протоколу, VAI, карбується під заставу, вже заставлену у Venus. Процес управління в рамках Протоколу Venus також контролює процентні ставки.

Управління спільнотою

Протокол Venus був створений, щоб надати спільноті повноваження; в результаті особи, які видобувають токени Venus, контролюють систему.

Функції керування протоколом дозволяють додавати нові криптовалюти або стейблкойни.

Крім того, спільнота може голосувати за пропозиції щодо протоколів, встановлювати фіксовані відсоткові ставки для синтетичних стейблкойнів і делегувати графіки резервування протоколів.

Безпека

Протокол захищено Binance Smart Chain, який сумісний з віртуальною машиною Ethereum (EVM). Навіть якщо виникають проблеми з ланцюгом Binance Chain або його збій, протокол продовжуватиме працювати.

Binance Smart Chain використовує алгоритм proof-of-staked authority (POSA) для захисту протоколу. Крім того, існують автоматичні механізми ліквідації, які захистять постачальників Venus шляхом негайної ліквідації застави кредиторів, коли вона падає нижче 75% вартості кредиту.

Про Venus Token (XVS)

XVS є рідним маркером на платформі Venus і використовується для керування мережею. На додаток до забезпечення протоколу, токен Venus функціонує як токен управління, призначений для забезпечення справедливого розподілу запуску в спільноті Venus.

Зараз використовується близько 14 432 257 XVS із загальної кількості 30 000 000 XVS. Venus має фіксований запас токенів XVS, тобто нові XVS не будуть викарбувані після того, як наявний запас буде вичерпано, якщо інше не буде прийнято через демократизоване управління мережею. Фіксована сукупна пропозиція діє як антиінфляційний механізм і робить XVS хорошим довгостроковим накопичувачем вартості.

Користувачі можуть отримати токен Venus, беручи участь у проекті Binance LaunchPool або надаючи ліквідність протоколу.

Висновок

Venus є актуальним проектом у новому секторі децентралізованих фінансів. Venus має конкурентну перевагу на грошових ринках BSC, будучи першим протоколом, який запускає кредитування та запозичення. Venus також вирішує питання тривалих процесів під час отримання кредитів через центральний орган. Безперебійні послуги платформи зацікавлять багатьох користувачів, особливо з карбуванням токенів XVS для початкової ліквідності.

Venus має потенціал стати основою будь-якого ринку чи навіть біржі, ставши однією з найпопулярніших систем кредитування.