Новий рік, новий трек - які можливості може принести DeFAI?
[TL;DR]:
Останнім часом на ринку спостерігаються повторні коливання, загальний настрій у секторі штучного інтелекту залишається стриманим.
Проте на тлі цього концепція DeFAI виступила проти припливу, ставши новим ринковим гарячим пляжем і надаючи інвесторам небачені можливості.
Вступ
DeFi завжди був важливим шлюзом для блокчейну, щоб привернути до себе користувачів мейнстріму, але складний досвід роботи заважав масовому прийняттю. З’явилася нова історія - DeFAI (Decentralized Finance + Artificial Intelligence), що дає надію на прорив цих заторів. Внаслідок шуму навколо фреймворків AI, DeFAI тихо стає одним з найгарячіших треків у секторі крипто AI-agent. Тому, що ж таке DeFAI? Як він змінить простір DeFi? І куди це може привести у майбутньому?
Що таке DeFAI?
Простими словами, DeFAI - це DeFi з покращеними можливостями AI. Введення AI-агентів значно покращує досвід користувача, замінюючи їх виконанням складних операцій на ланцюжку.
Візьмемо типову операцію DeFi як приклад: якщо ви хочете обміняти 0,1 ETH на SOL, традиційний метод передбачає наступні кроки:
Знайти протокол мосту для передачі активів через ланцюжок до Солана;
Знайдіть децентралізовану біржу (DEX) на Солана;
Нарешті виконайте обмін.
Цей процес є складним, тривалим і часоємним, що часто зневіряє початківців та гальмує прийняття блокчейну. Поява DeFAI вносить надію на зміни, що потенційно спрощують все.
З DeFAI виконання такої ж операції - обмін 0,1 ETH на SOL - потребувало б лише введення користувачем команди обміну. Штучний інтелект вирішує всі решту нудних кроків. Вам більше не потрібно витрачати значну кількість часу на вивчення, як користуватися інфраструктурою DeFi, такою як гаманці, DEX або обміни.
Уявіть майбутнє, де інтерфейс DeFAI нагадує ChatGPT. Користувачі зможуть не тільки взаємодіяти з штучним інтелектом, але й виконувати операції на ланцюгу. DeFAI може покращити ефективність та безпеку проектів DeFi, використовуючи потужні обчислювальні та аналітичні можливості штучного інтелекту. У той же час, галузь DeFi може розвиватися в більш дружню до користувача, інтелектуальну та ефективну фінансову екосистему.
Які уявні можливості принесе DeFAI?
Згідно з даними від CoinGecko, під час останніх коливань ринку, капіталізація ринку DeFAI продовжує зростати, майже утворюючи незалежний тренд. Її ринкова капіталізація вже перевищила 2,7 мільярда доларів США, демонструючи величезний ринковий потенціал.
Проте з погляду фактичних операцій проекту DeFAI все ще знаходиться на етапі доказу концепції. Його основні напрямки досліджень можна узагальнити в чотири категорії:
Абстракція ШІ
Абстракція ШІ означає вбудування можливостей обробки інформації великих моделей ШІ в продукти DeFi, що дозволяє користувачам з легкістю виконувати операції.
На цьому етапі такі продукти часто зазнають критики через неповні взаємодії. Наприклад, можуть бути розбіжності між неясними командами, введеними користувачами, і точним виконанням алгоритмом штучного інтелекту, що призводить до поганого досвіду користувача. Однак, завдяки постійній оптимізації та вдосконаленню штучного інтелекту, ці продукти також демонструють потенціал на довгострокову перспективу.
За допомогою нових моделей взаємодії, ці продукти в кінцевому рахунку можуть задовольнити базові потреби у транзакціях та навіть сприяти формуванню нових торгових парадигм.
Автономне управління портфелем та оптимізація доходів
Автономне управління портфелем та оптимізація доходів суттєво є продуктами попереднього етапу конкуренції на ринку DeFi. Просто кажучи, вони передбачають реальний моніторинг та аналіз даних ланцюжка для розробки та виконання стратегій оптимізації доходів.
Основою таких продуктів є поєднання даних з ланцюжка в реальному часі з можливістю використання торговельних можливостей, надаючи комплексне рішення щодо оптимізації стратегії, яке включає розподіл фондів, виконання арбітражу, прогнозування доходів та контролю ризиків.
Завдяки інтеграції технології штучного інтелекту ефективність цих продуктів ще більше підвищується. Наприклад, агенти штучного інтелекту можуть точно налаштовувати персоналізовані стратегії, дозволяючи користувачам мати спеціального розширеного торгового помічника, який автоматично визначає інвестиційні можливості в ланцюжку та виконує транзакції. Ця комбінація не тільки продовжує вишукану операційну логіку DeFi, але й пропонує користувачам більш ефективний та персоналізований інвестиційний досвід.
Аналіз ринку або прогноз
Ці продукти використовують штучний інтелект для надання аналізу торгівельної стратегії та прогнозу тенденцій на ринку, що вже стали важливим джерелом інформації для багатьох трейдерів.
Чи можуть такі продукти зберігати свій ріст на довгостроковій основі залежить від того, чи можуть AI-агенти автономно керувати активами користувачів та автоматично виконувати операції з торгівлі на основі реальної інформації та рішень. Хоча цей крок ще не повністю здійснений, потенціал трафік-орієнтованої та комерційної монетизації вже показав значний потенціал.
Інфраструктура або платформа DeFAI
Ця категорія проєктів забезпечує фундаментальну підтримку для інтеграції штучного інтелекту та децентралізованих фінансів, охоплюючи аспекти, такі як обчислювальна потужність, дані та налаштування.
Обсяг цих протоколів є широким, включаючи платформи, що належать до штучного інтелекту, такі як #ai16z та #Virtual, а також проекти, такі як Bittensor, Atheir та Vana, які пов’язані з обчислювальною потужністю та даними штучного інтелекту.
Ці інфраструктури не тільки підтримують розвиток та функціонування додатків з штучним інтелектом, але й сприяють інноваціям та зростанню екосистеми AI+DeFi. Як основна підтримка, вони є критичними для розгортання та розширення інших додатків AI+DeFi, надаючи галузі більше можливостей.
Куди рухатиметься DeFAI?
Аналітики галузі вважають, що майбутній розвиток DeFAI буде пройходити через чотири етапи:
Етап 1: Фокус на ефективності
Перший етап DeFi AI буде зосереджений на ефективності, покращенні користувацького досвіду за допомогою інноваційних інструментів, які дозволяють користувачам легко завершувати складні операції DeFi без потреби глибоких знань протоколів.
У цьому етапі увага приділяється необхідності, щоб штучний інтелект мав здатність розуміти запити користувачів, точно визначати потреби та реагувати навіть тоді, коли формат введення користувача є неправильним. По-друге, він повинен бути здатний ефективно виконувати операції обміну протягом найкоротшого часу блоку, щоб покращити ефективність транзакцій. Нарешті, аналіз ринку в реальному часі повинен допомагати користувачам приймати оптимальні рішення на основі їхніх інвестиційних цілей, забезпечуючи кращу участь у екосистемі DeFi.
Якщо ці інновації успішно реалізуються, вони значно знизять бар’єри для транзакцій на ланцюжку, заощаджуючи час і зусилля користувачів. Ця стадія може спровокувати «фантомний момент» в найближчі місяці, що сприятиме швидкому розвитку в галузі.
Етап 2: Автономна Торгівля з Інтелектуальними Агентами
Після того, як будуть вирішені проблеми ефективності, DeFi AI перейде до другого етапу - автономної торгівлі з інтелектуальними агентами.
Розумні агенти будуть виконувати торгові стратегії під час цієї фази з мінімальним втручанням людини. Вони будуть динамічно коригувати рішення на основі інсайтів третіх сторін або даних, наданих іншими розумними агентами. Професійні або досвідчені користувачі DeFi можуть налаштовувати моделі для створення персоналізованих агентів, максимізуючи прибуток для себе або своїх клієнтів та значно зменшуючи залежність від ручного моніторингу.
Етап 3: Прозорість та перевірка
Після розвитку перших двох етапів, при зростанні попиту користувачів на прозорість, управління гаманцем та перевірка штучного інтелекту стануть ключовими напрямками уваги.
Для задоволення цих потреб будуть впроваджені такі технології, як довірче виконання середовищ (TEE) та довідкові докази (ZKP), для забезпечення безпеки та прозорості систем штучного інтелекту. Ці технології ще більше зміцнять довіру користувачів до DeFi AI.
Етап 4: Інструменти без коду та агентська економіка
Після завершення вищезазначених етапів, DeFi AI перейде до своєї останньої фази: будівництво економіки на основі розумних агентів.
У цій фазі стане можливим використання наборів інструментів AI-as-a-Service або no-code DeFi AI для інженерії. Користувачі без навичок програмування можуть створювати та розгортати власних розумних агентів, що сприятиме подальшому прийняттю та розвитку екосистеми DeFi.
За допомогою цих інструментів моделі штучного інтелекту, навчені на даних криптовалют, можуть бути безпосередньо використані для торгівлі, формуючи економіку, що працює за допомогою розумних агентів. Це може розширити DeFi зі сфери професійних користувачів на більш широку аудиторію, потенційно перетворюючи ландшафт фінансових послуг.
Звичайно, розвиток DeFAI все ще стикається з багатьма викликами. Більшість існуючих інструментів це просто перепаковані версії ChatGPT, яким бракує справжньої інновації. Крім того, немає чітких стандартів для оцінки якості інструментів або визначення високоякісних проектів, що ускладнює виокремлення видатних проектів.
Крім того, роздроблення даних on-chain є значною проблемою. Децентралізована та непослідовна природа даних змушує моделі штучного інтелекту більше схилятися до централізації, а не децентралізації. Як будувати по-справжньому децентралізовані агенти on-chain в такому середовищі залишається основним викликом для галузі.
