Cục Chứng khoán của Ủy ban Quản lý Tài chính đã công bố gần đây rằng ba nhà cung cấp dịch vụ tiền ảo bị xử phạt tổng cộng hơn 3 triệu Đài tệ vì hoạt động phòng chống rửa tiền không đúng cách, điều này làm nổi bật sự chú trọng cao độ của cơ quan quản lý đối với việc phòng ngừa rửa tiền và khủng bố tài chính.
Ủy ban Chứng khoán chỉ ra rằng ba công ty là Hòa Á Digital Technology, Chuỗi Khoa Cổ phần và Khởi Nghiệp Số Công nghệ sẽ chịu sự kiểm tra của Ủy ban Quản lý Tài chính về việc phòng chống Rửa tiền và chống khủng bố từ tháng 11 đến tháng 12 năm 2024. Tất cả đều bị phát hiện có thiếu sót, do đó mỗi công ty đều bị phạt. Dưới đây là chi tiết từng vụ việc:
Công ty Công nghệ số Hòa Á bị phạt 1,5 triệu đồng
Ủy ban quản lý tài chính chỉ ra rằng, theo quy định tại Điều 5, Điều 8 và Điều 13 của Luật phòng chống Rửa tiền, đã phạt Công ty Cổ phần Công nghệ số Hea Ya (sau đây gọi là "Công ty Hea Ya") 1.5 triệu Đài tệ.
(1) Đối với hệ thống kiểm soát nội bộ và đánh giá rủi ro, có trường hợp không tìm hiểu mục đích và tính chất của việc thiết lập quan hệ kinh doanh với khách hàng cá nhân không có rủi ro cao, và không thực hiện quy trình đánh giá rủi ro đối với người thụ hưởng thực sự của khách hàng là những người đang giữ chức vụ chính trị quan trọng trong chính phủ nước ngoài, theo bảng kiểm tra đã quy định, có trường hợp không đạt ngưỡng khách hàng có rủi ro cao. (2) Chưa thực hiện đánh giá rủi ro khách hàng, tăng cường kiểm tra khách hàng có rủi ro cao và quy trình kiểm tra định kỳ, không theo quy định để thanh lý và đóng tài khoản của khách hàng đã được cảnh báo. (3) Về việc giám sát liên tục các giao dịch, đã có thông báo từ ngân hàng về việc khách hàng liên quan đến lừa đảo và đã tạm giữ tài khoản ủy thác, nhưng không thực hiện đánh giá báo cáo giao dịch nghi ngờ rửa tiền (STR), và đối với các giao dịch kích hoạt cảnh báo giao dịch nghi ngờ không tiến hành điều tra đầy đủ. (4) Về việc lưu giữ hồ sơ, có trường hợp không lưu trữ chính xác hồ sơ đánh giá công tác kiểm tra tên.
Công ty Lien Khoa bị phạt 1.02 triệu đồng
Đối với Công ty Cổ phần Liên Khoa (sau đây gọi là "Công ty Liên Khoa"), dựa trên các điều khoản liên quan của "Luật Phòng Chống Rửa Tiền" và "Luật Bảo vệ Dữ liệu Cá nhân", đã bị phạt 1.020.000 Đài tệ.
(1) Đối với các giao dịch nghi ngờ liên quan đến Rửa tiền hoặc khủng bố tài chính, có sự thiếu sót trong việc điều tra và đánh giá xem có cần báo cáo hay không. (2) Các biện pháp kiểm tra khách hàng chưa thực hiện kiểm tra nâng cao đối với khách hàng có rủi ro cao, hoặc chưa xác minh nguồn gốc tài sản và nguồn vốn để lưu giữ tài liệu chứng minh, như phê duyệt mở tài khoản. (3) Việc giám sát liên tục các giao dịch có khách hàng bị ngân hàng báo cáo liên quan đến lừa đảo, chưa xác nhận lại danh tính khách hàng. (4) Ngoài ra, có việc lưu giữ thông tin cá nhân của khách hàng trên hệ thống của công ty bên ngoài, mà không có các biện pháp bảo mật thích hợp.
Công ty拓荒數碼 bị phạt 50 triệu đồng
Công ty Cổ phần Công nghệ Số Khai Phá (sau đây gọi là "Công ty Khai Phá Số"), vi phạm chính là không thực hiện đúng quy trình kiểm tra khách hàng, bị phạt 500.000 Đài tệ.
(1) Đối với các giao dịch nghi ngờ Rửa tiền hoặc khủng bố tài chính, có việc bỏ sót điều tra và đánh giá xem có cần báo cáo hay không. (2) Việc thực hiện các biện pháp kiểm tra khách hàng có việc không thực hiện kiểm tra tăng cường đối với khách hàng có rủi ro cao, hoặc không xác minh nguồn tài sản và nguồn tiền để lưu giữ tài liệu chứng minh, dẫn đến việc phê duyệt mở tài khoản. (3) Việc thực hiện giám sát liên tục giao dịch có việc không xác nhận lại danh tính khách hàng đối với các khách hàng bị ngân hàng thông báo liên quan đến lừa đảo. (4) Ngoài ra, có việc lưu giữ thông tin cá nhân của khách hàng trên hệ thống của công ty bên ngoài mà không có các biện pháp an toàn thích hợp.
Tổng quan trường hợp: Từ khoản phạt đầu tiên đến ông lớn trong ngành, VASP bước vào kỷ nguyên xử phạt nặng về Rửa tiền.
Ba công ty công nghệ này bị phạt không phải là trường hợp cá biệt. Nhìn lại động thái giám sát của Ủy ban quản lý tài chính Đài Loan đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), việc thực hiện hình phạt đã trở thành điều bình thường và đang dần trở nên chặt chẽ hơn.
Biên lai phạt đầu tiên: Tiền điện tử trực tuyến mở màn
Vào tháng 7 năm 2024, Ủy ban Quản lý Tài chính Đài Loan lần đầu tiên xử phạt VASP, mở đầu với sàn giao dịch (ACE của Công ty Cổ phần Đổi mới Số 王牌. Công ty này bị phạt 1.520.000 Đài tệ vì không thực hiện KYC, không xác minh nguồn gốc tài sản của khách hàng, không báo cáo các giao dịch nghi ngờ Rửa tiền, và thiếu sót trong cơ chế kiểm soát nội bộ, trở thành trường hợp đầu tiên bị xử phạt về phòng chống Rửa tiền trong lĩnh vực tài sản ảo tại Đài Loan.
Biên lai phạt này tượng trưng cho việc cơ quan quản lý chính thức áp dụng tiêu chuẩn tuân thủ pháp lý đối với ngành công nghiệp tài sản ảo, đồng thời mở đầu cho một chuỗi kiểm tra và xử phạt VASP tiếp theo. Tiếp theo, đồng tiền )Rybit( đã ngừng hoạt động do vi phạm quy định về phòng chống Rửa tiền và bảo vệ thông tin cá nhân, bị phạt 1.020.000 Đài tệ.
Ngành công nghiệp hàng đầu cũng không thoát khỏi: MaiCoin và Bkex bị phạt nặng
Ngay sau đó, vào tháng 11 năm 2024, hai ông lớn sàn giao dịch tại Đài Loan là Tập đoàn MaiCoin ) Công ty TNHH Công nghệ Tài chính Hiện đại ( và Tập đoàn Bito ) cũng bị phạt 1,5 triệu Đài tệ. Ủy ban Quản lý Tài chính đã tiến hành xử phạt dựa trên các điều khoản liên quan của Luật Phòng chống Rửa tiền, điều 5, điều 7, điều 8 và điều 10.
Ủy ban Giám sát Tài chính Đài Loan đã tuyên bố rõ ràng, sẽ tiếp tục tăng cường giám sát phòng chống rửa tiền đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), tần suất kiểm tra và sức mạnh xử phạt trong tương lai có thể sẽ được nâng cấp hơn nữa.
Bài viết này ba nhà cung cấp dịch vụ tiền ảo vi phạm luật phòng chống Rửa tiền, Ủy ban Quản lý Tài chính đã phạt nặng hơn 3 triệu Đài tệ, xuất hiện lần đầu trong tin tức chuỗi ABMedia.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Ba nhà cung cấp tiền ảo vi phạm luật phòng chống rửa tiền, Ủy ban Giám sát Tài chính đã phạt nặng hơn 3 triệu Đài tệ.
Cục Chứng khoán của Ủy ban Quản lý Tài chính đã công bố gần đây rằng ba nhà cung cấp dịch vụ tiền ảo bị xử phạt tổng cộng hơn 3 triệu Đài tệ vì hoạt động phòng chống rửa tiền không đúng cách, điều này làm nổi bật sự chú trọng cao độ của cơ quan quản lý đối với việc phòng ngừa rửa tiền và khủng bố tài chính.
Ủy ban Chứng khoán chỉ ra rằng ba công ty là Hòa Á Digital Technology, Chuỗi Khoa Cổ phần và Khởi Nghiệp Số Công nghệ sẽ chịu sự kiểm tra của Ủy ban Quản lý Tài chính về việc phòng chống Rửa tiền và chống khủng bố từ tháng 11 đến tháng 12 năm 2024. Tất cả đều bị phát hiện có thiếu sót, do đó mỗi công ty đều bị phạt. Dưới đây là chi tiết từng vụ việc:
Công ty Công nghệ số Hòa Á bị phạt 1,5 triệu đồng
Ủy ban quản lý tài chính chỉ ra rằng, theo quy định tại Điều 5, Điều 8 và Điều 13 của Luật phòng chống Rửa tiền, đã phạt Công ty Cổ phần Công nghệ số Hea Ya (sau đây gọi là "Công ty Hea Ya") 1.5 triệu Đài tệ.
(1) Đối với hệ thống kiểm soát nội bộ và đánh giá rủi ro, có trường hợp không tìm hiểu mục đích và tính chất của việc thiết lập quan hệ kinh doanh với khách hàng cá nhân không có rủi ro cao, và không thực hiện quy trình đánh giá rủi ro đối với người thụ hưởng thực sự của khách hàng là những người đang giữ chức vụ chính trị quan trọng trong chính phủ nước ngoài, theo bảng kiểm tra đã quy định, có trường hợp không đạt ngưỡng khách hàng có rủi ro cao. (2) Chưa thực hiện đánh giá rủi ro khách hàng, tăng cường kiểm tra khách hàng có rủi ro cao và quy trình kiểm tra định kỳ, không theo quy định để thanh lý và đóng tài khoản của khách hàng đã được cảnh báo. (3) Về việc giám sát liên tục các giao dịch, đã có thông báo từ ngân hàng về việc khách hàng liên quan đến lừa đảo và đã tạm giữ tài khoản ủy thác, nhưng không thực hiện đánh giá báo cáo giao dịch nghi ngờ rửa tiền (STR), và đối với các giao dịch kích hoạt cảnh báo giao dịch nghi ngờ không tiến hành điều tra đầy đủ. (4) Về việc lưu giữ hồ sơ, có trường hợp không lưu trữ chính xác hồ sơ đánh giá công tác kiểm tra tên.
Công ty Lien Khoa bị phạt 1.02 triệu đồng
Đối với Công ty Cổ phần Liên Khoa (sau đây gọi là "Công ty Liên Khoa"), dựa trên các điều khoản liên quan của "Luật Phòng Chống Rửa Tiền" và "Luật Bảo vệ Dữ liệu Cá nhân", đã bị phạt 1.020.000 Đài tệ.
(1) Đối với các giao dịch nghi ngờ liên quan đến Rửa tiền hoặc khủng bố tài chính, có sự thiếu sót trong việc điều tra và đánh giá xem có cần báo cáo hay không. (2) Các biện pháp kiểm tra khách hàng chưa thực hiện kiểm tra nâng cao đối với khách hàng có rủi ro cao, hoặc chưa xác minh nguồn gốc tài sản và nguồn vốn để lưu giữ tài liệu chứng minh, như phê duyệt mở tài khoản. (3) Việc giám sát liên tục các giao dịch có khách hàng bị ngân hàng báo cáo liên quan đến lừa đảo, chưa xác nhận lại danh tính khách hàng. (4) Ngoài ra, có việc lưu giữ thông tin cá nhân của khách hàng trên hệ thống của công ty bên ngoài, mà không có các biện pháp bảo mật thích hợp.
Công ty拓荒數碼 bị phạt 50 triệu đồng
Công ty Cổ phần Công nghệ Số Khai Phá (sau đây gọi là "Công ty Khai Phá Số"), vi phạm chính là không thực hiện đúng quy trình kiểm tra khách hàng, bị phạt 500.000 Đài tệ.
(1) Đối với các giao dịch nghi ngờ Rửa tiền hoặc khủng bố tài chính, có việc bỏ sót điều tra và đánh giá xem có cần báo cáo hay không. (2) Việc thực hiện các biện pháp kiểm tra khách hàng có việc không thực hiện kiểm tra tăng cường đối với khách hàng có rủi ro cao, hoặc không xác minh nguồn tài sản và nguồn tiền để lưu giữ tài liệu chứng minh, dẫn đến việc phê duyệt mở tài khoản. (3) Việc thực hiện giám sát liên tục giao dịch có việc không xác nhận lại danh tính khách hàng đối với các khách hàng bị ngân hàng thông báo liên quan đến lừa đảo. (4) Ngoài ra, có việc lưu giữ thông tin cá nhân của khách hàng trên hệ thống của công ty bên ngoài mà không có các biện pháp an toàn thích hợp.
Tổng quan trường hợp: Từ khoản phạt đầu tiên đến ông lớn trong ngành, VASP bước vào kỷ nguyên xử phạt nặng về Rửa tiền.
Ba công ty công nghệ này bị phạt không phải là trường hợp cá biệt. Nhìn lại động thái giám sát của Ủy ban quản lý tài chính Đài Loan đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), việc thực hiện hình phạt đã trở thành điều bình thường và đang dần trở nên chặt chẽ hơn.
Biên lai phạt đầu tiên: Tiền điện tử trực tuyến mở màn
Vào tháng 7 năm 2024, Ủy ban Quản lý Tài chính Đài Loan lần đầu tiên xử phạt VASP, mở đầu với sàn giao dịch (ACE của Công ty Cổ phần Đổi mới Số 王牌. Công ty này bị phạt 1.520.000 Đài tệ vì không thực hiện KYC, không xác minh nguồn gốc tài sản của khách hàng, không báo cáo các giao dịch nghi ngờ Rửa tiền, và thiếu sót trong cơ chế kiểm soát nội bộ, trở thành trường hợp đầu tiên bị xử phạt về phòng chống Rửa tiền trong lĩnh vực tài sản ảo tại Đài Loan.
Biên lai phạt này tượng trưng cho việc cơ quan quản lý chính thức áp dụng tiêu chuẩn tuân thủ pháp lý đối với ngành công nghiệp tài sản ảo, đồng thời mở đầu cho một chuỗi kiểm tra và xử phạt VASP tiếp theo. Tiếp theo, đồng tiền )Rybit( đã ngừng hoạt động do vi phạm quy định về phòng chống Rửa tiền và bảo vệ thông tin cá nhân, bị phạt 1.020.000 Đài tệ.
Ngành công nghiệp hàng đầu cũng không thoát khỏi: MaiCoin và Bkex bị phạt nặng
Ngay sau đó, vào tháng 11 năm 2024, hai ông lớn sàn giao dịch tại Đài Loan là Tập đoàn MaiCoin ) Công ty TNHH Công nghệ Tài chính Hiện đại ( và Tập đoàn Bito ) cũng bị phạt 1,5 triệu Đài tệ. Ủy ban Quản lý Tài chính đã tiến hành xử phạt dựa trên các điều khoản liên quan của Luật Phòng chống Rửa tiền, điều 5, điều 7, điều 8 và điều 10.
Ủy ban Giám sát Tài chính Đài Loan đã tuyên bố rõ ràng, sẽ tiếp tục tăng cường giám sát phòng chống rửa tiền đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), tần suất kiểm tra và sức mạnh xử phạt trong tương lai có thể sẽ được nâng cấp hơn nữa.
Bài viết này ba nhà cung cấp dịch vụ tiền ảo vi phạm luật phòng chống Rửa tiền, Ủy ban Quản lý Tài chính đã phạt nặng hơn 3 triệu Đài tệ, xuất hiện lần đầu trong tin tức chuỗi ABMedia.