新西兰采取行动禁止加密货币ATM以打击反洗钱

新西兰政府计划禁止加密ATM，并限制海外现金转账，称犯罪分子正在利用它们快速且匿名地转移资金。

新西兰将禁止加密货币ATM，作为打击洗钱和金融犯罪的重大举措的一部分。

该倡议是该国反洗钱和反恐怖融资(AML/CFT)法律更广泛改革的一部分。

为什么加密货币ATM受到关注

加密ATM允许用户插入现金或刷银行卡以换取加密货币，然后可以立即转移，通常到离岸钱包。

当局表示这些机器被滥用。骗子在线上广告虚假产品，然后要求买家通过ATM发送加密货币。一旦付款完成，骗子便消失了。

根据部长咨询小组关于跨国、严重和有组织犯罪的四月报告，加密ATM被利用来购买加密货币。这些资金随后在几分钟内转移到离岸犯罪分子手中，助长了毒品进口或诈骗。

现金转账的新限制

政府还希望将国际现金转账限制在NZ$5,000 (约合US$3,000)。这旨在使犯罪分子更难将资金汇往海外。

内阁已提出一项新法案，以扩大警察权力并加强监督。监管机构将被赋予更多权力，以对利用金融系统进行非法活动的个人采取更强硬的行动。

全球对加密货币ATM的审查

新西兰提议的打击措施反映了国际社会对加密ATM易受滥用的日益关注。邻国澳大利亚加强了对该行业的监管，其金融监管机构AUSTRAC在一个工作组发现针对老年人的诈骗后，已将其“置于警告”之下。

在美国，华盛顿州的斯波坎市在联邦调查局的一份报告之后，完全禁止了加密货币自助机，该报告揭示了与这些机器相关的2024年56亿美元的欺诈损失。

加密货币ATM增长引发警惕

根据Coin ATM Radar，全球大约有38,500台加密ATM。超过30,000台在美国。目前新西兰有221台。

麦基表示，国家的新方法旨在为企业提供更多清晰度，同时维护金融系统的安全。她指出，加密ATM禁令是该战略的关键部分。